企业闲置资金如何有效利用 如何提高资金的使用效率和收益率

Xahhh 2024-05-25 20:46:12
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企业闲置资金如何有效利用如何提高资金的使用效率和收益率  企业在筹资和经营活动中,经常会产生大量短期的现金。有的是流动现金比较多,有的是公司业务季节性比较强,还有一些上市公司新募集的资金。这些现金在转入资本投资和其他业务活动之前,通常会闲置一段时间。纵观国内大多数企业,这些资金被闲置的现象非常普遍,一般就被当做活期存款储蓄在银行中。殊不知,这是一种极大的浪费。  现金可以为企业带来额外的收益,即便是短期的。对这些闲置的资金采取积极的管理,短期也可以为企业创造可观的收益。对企业大笔闲置资金来说,1%的年收益差异并不是一笔小的数目。那么,如何提高资金的使用效率和收益率呢?  一般企业现金管理大多局限于存款、**、短期国债和拆借等传统方式。实际上,银行活期存款年利率仅为%,收益很低。就算是七天通知存款,也仅仅是%,而且对起存金额有一定的要求(公司50万);央票没有信用风险、流动性好,收益较高,但一般机构不能购买;国债回购最安全,变现能力强,不过需要操作人员具备较强货币市场的专业知识和判断能力;资金拆借只有符合规定的企业集团财务公司才能进入全国银行间同业拆借市场,大多数企业不能享有拆借的方便。  相对于传统工具的低收益,新工具的收益可明显提高。目前市场上有一些超短期现金管理方式,这是企业加强资金流动的重要帮手,比如货币基金。  一般货币市场基金还可以与该基金管理公司旗下的其它开放式 20210311
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