对客户介绍基金定投方法有哪些?

改个车商务车改装 2024-05-31 14:33:30
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1、首先告诉客户基金定是万能的是有风险的。  2、告诉客户根据自己风险承受能力,给客户选择基金。  3、鼓励客户定投一定要长期坚持,这样才会有较好的收益,举些案例给客户;   4、假如客户想长期定投不妨建议客户投资指数基金。  基金定投优点:  1、手续简单  定期定额投资基金只需投资者去基金代销机构办理一次性的手续,此后每期的扣款申购均自动进行,一般以月为单位,但是也有以半月、季度等其它时间限期作为定期的单位的。相比而言,如果自己去购买基金,就需要投资者每次都亲自到代销机构办理手续。因此定期定额投资基金也被称为“懒人理财术”,充分体现了其便利的特点。  2、省时省力  办理基金定投之后,代销机构会在每个固定的日期自动扣缴相应的资金用于申购基金,投资者只需确保**内有足够的资金即可,省去了去银行或者其他代销机构办理的时间和精力。  3、定期投资  投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金,通过定期定额基金投资计划所进行的投资增值(亦有可能保值)可以“聚沙成丘”,在不知不觉中积攒一笔不小的财富,其强有劲的后力支持就是当前越来越高速发展的**经济。  4、不用考虑时点  投资的要诀就是“低买高卖”,但却很少有人在投资时掌握到最佳的买卖点获利,为避免这种人为的主观判断失误,投资者可通过“定投计划”来投资市场,不必在乎进场时点,不必在意市场价格,无需为其短期波动而改变长期投资决策。  5、平均投资  资金是分期投入的,投资的成本有高有低,长期平均下来比较低,所以最大限度地分散了投资风险。  6、复利效果  “定投计划”收益为复利效应,本金所产生的利息加入本金继续衍生收益,通过利滚利的效果,随着时间的推移,复利效果越明显。定投的复利效果需要较长时间才能充分展现,因此不宜因市场短线波动而随便终止。只要长线前景佳,市场短期下跌反而是累积更多便宜单位数的时机,一旦市场反弹,长期累积的单位数就可以一次获利。  7、手续便捷快速  各大银行以及证券公司都开通了基金定投业务,基金定投的进入门槛较低,例如工商银行的定投业务,最低每月投资200元就可以进行基金定投;农业银行的定投业务,基金定投业务最低申购额仅为每月100元。投资者可以在网上进行基金的申购、赎回等所有交易,实现基金账户与银行资金账户的绑定,设置申购日、金额、期限、基金代码等进行基金的定期定额定投。与此同时,网上银行还具备基金账户查询、基金账户余额查询、净值查询、变更分红方式等多项功能,投资者可轻松完成投资。 20210311
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