教你辨别合法合规网贷**

小艾琪 2024-05-20 10:42:42
最佳回答
1一、投资户应该是通过实名认证的合格投资人(以2015年12月23日北京市第一中院判决书为例佐证),如果投资户不是实名注册的合格投资人那么可能涉嫌非法集资。1本页面非法爬取自百度经验2二、融资户应该是定向融资,如果是非定向融资则考量是否经过**审批,如果没有**审批只能进行150人以内/100万以内的融资,否则就涉嫌非法集资。3三、经营**投融资的资金进入相应账户的甄别:如果进“经营**”设立的账户那么是否能做到“交易帐户”与“自营帐户”独立区分(如商业银行或第三方支付的存管/托管/监管)?即不得出现资金池,否则就可能涉嫌非法集资。如果进**关系融资人(自然人/法人)的账户,那么该融资人是否是真实债权转卖?即不得自融自用,不是的话就可能涉嫌非法集资。再看转卖的债权是否满足“出款早于入款、出款额大于入款额、出款期限长于入款期限”的三大原则,尤其关注项目的真实性,即债权的真实有效性,未满足此类条件那么可能涉嫌非法集资。4综上所述,一个合法合规的网贷**必须具备三点:投资户是实名认证的合格投资人,融资户是定向融资(且**关系人不得自融自用,但可权益转让),中介**的资金流向要清晰、合法。end 20210311
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