我一个朋友非法集资了,咨询下债权众筹与非法集资

花·宿 2024-05-14 09:44:41
最佳回答
在说明这两者区别之前,我们先普及一下众筹的基本常识,按照目前国际上对于众筹的标准分类,主要分为以下四种: 注明:其中“回报众筹”又称为“奖励众筹”类似于“团购+预售”,给与投资人或支持者以产品实物和服务的回报;“捐赠众筹”又称为“慈善众筹”,这个是未来众筹的最高目标和表现形式,通过慈善发起人的公信力和系统的风控管理,从而达到去中心化的慈善直募新模式。 下面我们将依次说明四种众筹模式与非法集资的关系与区别: 1、债权众筹与非法集资的“三条红线”。 (1)当前相当普遍的理财-资金池模式,即一些p2p网络借贷**通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入**的中间账户,产生资金池,此类模式下,**涉嫌非法吸收公众存款。 (2)不合格借款人导致的非法集资风险。即一些p2p网络借贷**经营者未尽到借款人身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在**上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息(又称借款标),向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票、债券、期货等市场,有的直接将非法募集的资金**出赚取利差,这些借款人的行为涉嫌非法吸收公众存款。 (3)典型的庞氏骗局。即个别p2p网络借贷**经营者,发布虚假的高利借款标募集资金,并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金后用于自己生产经营,有的经营者甚至卷款潜逃。此类模式涉嫌非法吸收公众存款和集资**。 债券众筹目前已经明确规定为银监会监管,目前主要的监管解释为:“明确**本身不得提供担保,不得归集资金搞资金池,不得非法吸收公众存款,更不能实施集资**。建立**资金第三方托管机制。**不直接经手归集客户资金,也无权擅自动用在第三方托管的资金,让债权众筹回归撮合的中介本质。” 这意味着债权众筹应当尽到一定程度的审核义务,并向借贷双方当事人进行充分的信息披露和风险提示。对于出借人而言,其不应过分追求高利率的借贷回报,应当综合考虑利息收入和资金风险,作出理性的投资选择。实践中很多借款人利用高息诱饵吸收大量资金后,明知利率太高难以偿还,直接卷款潜逃“玩失踪”;还有一些借款人募集资金的初衷是为了经营业务,并寄希望于业务盈利后归还借款,但是畸高的利息成本迫使他们投资高风险、高回报行业,一旦投资失败资金链断链,就会导致出借人血本无归。 2、对于股权众筹 股权类众筹目前是存在最**律风险的众筹模式,最可能涉及的犯罪是非法集资犯罪中(广义的非法集资,最高**关于审理非法集资司法解释把虚假发行股份、擅自发行股份归入非法集资犯罪大概念中界定)的擅自发行股份犯罪,该罪有两红线不能碰,一是公开(不限制人数,因为涉及不特定人),二是超过200人(虽然有些非上市公众公司股东超过200人,但是特殊原因造成,原则上不允许突破)。 举例:“原始股”等为代表的股权投资领域相当活跃的非法集资也引起了九部委的高度关注。上述会议透露,据不完全统计,目前全国50余家私募股权企业涉嫌非法集资,涉案金额逾160亿元,参与人数超过10万人。 纵观股权类众筹,如果采用具有一定吸引力的模式,那就必须公开或者超过200人,就有可能直接触犯擅自发行股份罪。我们看到部分股权众筹采取了创新和保守的方式,采用实名认证的投资人,限于特定的投资人中间并不对外,然后采用线下一对一方式单谈,再以合伙基金方式投入股权。但是,这种方式基于如何理解“公开”与“不特定”,作为众筹监管机关的**目前还在调研中,如果套用2014年3月31日的规定,该方式也存在一定的法律风险。 3、对于奖励众筹 如果规范运作,严格审核项目发起人资质,对募集资金严格监管,该种模式采用的是预售+团购模式,目前是比较安全的众筹模式,不会触犯非法集资红线,当然,一些利用该模式实施的虚假回报众筹则可能涉嫌非法集资类中的集资**犯罪。 4、对于慈善众筹 如果规范运作,从事公益慈善或梦想帮助,则不存在法律障碍,反之,如果以此实施**则可能涉嫌非法集资类犯罪中的集资**犯罪。 债权众筹与非法集资的详情如上,希望能帮到您。 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 众筹跟非法集资有什么区别
    • 2024-05-14 01:39:42
    • 提问者: 未知
    近年来,众筹的概念很火热,人们通过众筹进行消费、购物等,那么消费众筹属于非法集资是否正确,关于众筹是不是非法集资的法律规定有哪些呢?下面,为华律网小编整理了关于...
  • 众筹是不是非法集资?
    • 2024-05-14 03:41:24
    • 提问者: 未知
    在这里我不讨论众筹和非法集资是不是一伙的,给你看下二者的区别,你也可以多了解一下众筹项目 众筹导航【梦800】专业众筹网站导航 或者主动发起一个众筹你就能全部明白: ...
  • 互联网众筹是不是非法集资?
    • 2024-05-14 08:19:07
    • 提问者: 未知
    导读:非法集资的构成是有一定条件的,判断互联网众筹是不是非法集资,还得具体情况具体分析,如果众筹是以高息回报为诱饵,向社会公众吸收资金,未经有关部门批准的,那么...
  • 非法集资变形复杂,远离非法集资
    • 2024-05-14 08:20:19
    • 提问者: 未知
    私募接棒p2p,成非法集资新外衣“理财您需要吗?我们是公司直投,是私募,非常可靠的项目。在广渠门附近的一家超市内,在幽长的通道里,经常会有一些发放理财广告的业务员,向推着购物车路过的...
  • 众筹和非法集资的区别
    • 2024-05-14 14:48:06
    • 提问者: 未知
    众筹和非法集资的区别众筹是网络时代的产物。众筹的关系人一般包括发起人、支持者和**。通常认为,众筹的本质在于筹人、筹智、筹力、筹钱,筹人是第一位的,筹钱是最后一位的。...
  • 公司众筹是非法集资吗?
    • 2024-05-14 07:53:21
    • 提问者: 未知
    股权众筹是召集一批有共同兴趣和价值观的朋友一起投资创业,它没有承诺固定的回报,而是享受 股东权利 也承担股东风险。因而从本质回报方式来看,两者有非常大的差别。对经...
  • 众筹和非法集资的区别是什么?
    • 2024-05-14 01:17:36
    • 提问者: 未知
    股权类众筹目前是存在风险的众筹模式,最可能涉及的犯罪是非法集资犯罪中(广义的非法集资,最高**关于审理非法集资...众筹和非法集资的区别主要在具体形式上,众筹的种类较...
  • 在我国众筹是不是非法集资
    • 2024-05-14 08:29:50
    • 提问者: 未知
    股权类众筹目前是存在风险的众筹模式,最可能涉及的犯罪是非法集资犯罪中(广义的非法集资,最高**关于审理非法集资司法解释把虚假发行...相信大家可以看出,实际上众筹是...
  • 非法集资和“众筹”的界限是什么?
    • 2024-05-14 20:27:59
    • 提问者: 未知
    这实际上就是传统的通过增加股东筹集资金的方式,只不过借助了互联网这一互通互联传播方式,...第一是针对不特定对象寻找股东,第二是股东人数经常会超过200人或50人的限制。...
  • 众筹与非法集资的界定?
    • 2024-05-14 21:45:24
    • 提问者: 未知
    最近朋友圈出现很多众筹链接 只有简单描述就能筹钱 这里面会不会存在非法集资?
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。