从银行的角度,做一个个人理财方案的具体流程

Elena娜娜 2024-05-02 09:42:17
最佳回答
一、客户来之前呢,尽可能收集客户的信息,比如其资金实力,从事的行业,在你行已经配置的理财产品。这个呢主要是对客户有个预估,好了解其性格,理财需求,风险偏好,实力等等。但是呢预先了解肯定不一定全面,等和客户面谈的时候可以进一步了解,礼貌含蓄的多打听一些信息。二、照说平常的基本功就是详尽了解自己的理财,不用临时再去翻书,但是如果你没有全部背下来,那针对你对客户的预估,要准备几类适合他的重点产品,比如保险是应该万能型还是激进型?比如基金是债券型还是指数型?除此之外,为了防止出现误判,还是要准备一些候补的产品。三、银行营销都是跳出营销抓营销,切忌不要反复纠缠在产品上,虽然产品才是你们交流的重中之重,但是谈话的主要内容不能是产品,应该以拉家常聊天为形式上的主要内容。这样一来可以帮助你进一步了解客户又不引起客户反感还能增进感情。然后等时机成熟了再抛出产品然后详细解说。比如说,你和一大娘聊天,可以先问问家里有什么人,都是做什么工作的,等等,然后你可以文下是不是有孙子了等等,也许她会说起想为孙子存一笔钱,你就可以提保险了。又或者来的是个商人,你可以先问问他经营的产品,比如说 ,皮具,然后你可以问问怎么 选购皮革制品,或者店开在哪等等,然后也许说到店就会说其生意,他就表示想存一点钱等行情好的时候扩大经营,然后你可以据此推荐一些产品组合。三、礼貌基本功 要做好,比如好的交流环境,端茶倒水,有没有必要准备水果,等等 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 开个东亚银行的**银行账户有什么优势?具体要怎样一个流程?
    • 2024-05-02 03:26:01
    • 提问者: 未知
    需要了解你想开**东亚银行的是什么账户类型,对公账户还是个人账户,流程和文件要求都不一样,开户难度也不一样。如果是个人账户,一般需要个人证件与收入证明等文件即可...
  • 银行从业考试《个人理财》有哪些具体内容呢?
    • 2024-05-02 20:26:29
    • 提问者: 未知
    第 1 题()是银行从业人员开发客户的关键环节。a.倾诉 b.拜访...保险【正确答案】:d 第 4 题 具有不同理财价值观的客户的理财目标是不一样的,先享受型的客户的理财目标是()。...
  • 未成年人**的具体流程
    • 2024-05-02 20:18:10
    • 提问者: 未知
    16岁可以办理普通**(非**),**单独申请要18岁以上才可以。未成年人如果满16周岁并且有**,可以拿自己的**去银行**。如果未满16周岁,自己去银行办理不了,需要...
  • 帮忙做个理财方案吧
    • 2024-05-02 11:28:37
    • 提问者: 未知
    我比较了解保险行业,只给你一个忠告。理财角度是不要考虑保险的,买保险不如存银行好。2万块钱放银行里80年可以变成101万最稳定理财方式是做3年和5年的定期存款,你一大笔现金,一定要把一部分选择5年定期存款。保险就选些短期意外的保险卡,别用保险来理财。在低位选择一个累计净值高实力好的基金2~3个买进。有时间有精力,可以拿10分之1的钱,玩玩股票,现在股市可以建仓了!不要相信那些所谓理财专家,都是让你...
  • 银行汇票的具体办理流程
    • 2024-05-02 10:25:07
    • 提问者: 未知
    很简单,和办理单位差不多,带上预鉴和单位ic卡,至开行办理,通常先一张汇票申请书(是购买还是免费由开户行决定,每个银行不一样),然后填写完整就可以了。ps:1需提供对方单位的名称帐号等要素2汇票可办理未用退回(就是我没用掉,我再申请把汇票的款项转回单位账户)
  • 办理进出口备案在哪个部门办理,具体流程是什么?
    • 2024-05-02 07:16:35
    • 提问者: 未知
    办理进出口备案的流程如下: 1、到工商局办理经营范围增项手续,预计5-10个工作日;2、到所在区县税务局办理经营范围的变更手续,预计1个工作日;3、到商务局办理对外贸易经营者备案登记手续,5-7个工作日;4、到所属区县管辖海关办理**注册登记手续,同时到市**局指定的地点申刻**专用...
  • 理财的具体方案?
    • 2024-05-02 18:55:03
    • 提问者: 未知
    英伦国际专家认为理财方法是因人而异的,针对于理财你可以先将每月固定收入分为四份,一份作为每月固定储备可以定期存入银行,一部份用来做投资(当今社会人民币可能会随时面临着缩水的可能性,你可以选择其他的投资理财产品,来规避掉这种风险的发生,譬如基金,外汇等看你个人趋向于哪各...
  • 个人出售房屋的流程具体是什么
    • 2024-05-02 04:04:27
    • 提问者: 未知
    延伸阅读:夫妻一方出售房屋的效力认定 怎样高价出售房屋 出售房屋的时候应该注意什么 特邀律师: 程杰律师 浙江杭州 程杰律师,现为浙江融哲律师事务所专职律师...廉租房: ...
  • 投资项目备案制的具体流程
    • 2024-05-02 19:48:41
    • 提问者: 未知
    投资项目备案制的全称是企业投资项目备案制,是适用于企业投资一般项目的管理制度,也是投资项目的前置条件之一。实行备案制的企业投资项目,由备案申报单位到备案机关领取...
  • 做一个产品的代理,具体的流程是怎么走的???
    • 2024-05-02 11:00:37
    • 提问者: 未知
    做代理可以是是实物批发,也可以代销,不压货,本人是做淘宝的,做的是产品代理,开始从虚拟做起,他成本较低,而且收益快,占用时间少,适合大多数人做。起初除了各种充值...
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。