介绍一下robo adv**or(机器人理财) 是什么东西…概念 然后价位
沉溺在你眼里的海
2024-05-27 15:29:52
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robo-adv**or,国内称智能投顾或机器人投顾,是一种在线财富管理服务。它根据个人投资者的风险承受水平、预期收益目标以及投资风格偏好等要求,运用一系列智能算法,投资组合优化等理论模型,为用户提供投资参考,并监测市场动态,对资产配置进行自动再平衡。1、用户风险承担能力和投资风格偏好评测robo-adv**or通过让用户完成一系列测评,来获取用户的风险承担能力、投资风格偏好以及投资目标。通常这类测试包含以下几个问题:您的年龄?您的年收入;您的可投资资金有多少;投资经验;投资目的;投资风格偏好等。2、投资组合建议robo-adv**or通过上述测试,为用户提供一个投资组合建议。一般根据风险和收益的不同,提供不同的投资组合建议。每种投资组合的投资标的种类和占比不同。3、持续目标监测在投资过程中,robo-adv**or根据用户的信息和计划,以及市场表现,动态地模拟出投资组合的可能表现,判断用户是否需要修改投资计划来达到投资目标。4、自动再平衡当投资组合的资产配置结构偏离最初设定的结构时,robo-adv**or通过买入、卖出资产来修正结构,保证收益在预期范围内。美国市场发展迅猛。2014年,robo-adv**or在美国迅速发展。截止2015年已经具有500-600亿美元的资产管理规模。目前美国市场知名的公司有betterment、wealthfront、personal capital、futureadv**or、asset builder、vanguard’s personal adv**or service等。以下是几家公司的资产管理规模和过去一年的增长情况。robo-adv**or在国内外的发展国内在机器人投顾方面处于起步阶段,目前已经有少部分公司推出robo-adv**or产品。例如弥财、蓝海财富等公司。这些公司的投资标的同样为美国市场。但受限于开户、出入金等环节限制,这些公司并没有将整个交易环节形成闭环,在投用户也非常少。 20210311