反洗钱法对个人银行账户可疑资金是怎么定性的？

男神V 2024-06-04 16:41:21

最佳回答

银行对可以账户的认定标准是根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：　　（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。　　（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。（五）与来自于**、**、恐怖活动、**严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。　　（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。　　（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。　（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。　（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。　　（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。　（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。　（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。　（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。　（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。　（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。　（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。　（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。　（十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 20210311

汇率兑换计算器

兑换金额：

持有货币：

兑换货币：

兑换结果：

类似问答

某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法
- 2024-06-04 06:06:05
- 提问者: 未知
参**：由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他...
反洗钱法律规定主要是什么？
- 2024-06-04 03:56:30
- 提问者: 未知
调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名...（五）违反保密规定，泄露有关信息的；...
反洗钱客户风险等级评定是指什么
- 2024-06-04 22:18:01
- 提问者: 未知
反洗钱客户风险等级分类指按照客户的特点或者账户的属性，综合考虑其所在地域、所办业务、所处行业、所从事职业、客户交易规律等因素，为其划分风险等级，同时予以持续关注，适时调整、并针对不同风险等级采取相应的风险控制措施。扩展资料反洗钱的意义反洗钱的制定和实施，对未来**经济...
个人征信报告中被银行查出反洗钱是怎么回事
- 2024-06-04 17:40:21
- 提问者: 未知
一般情况是没有事的，可能是你的划账记录正好符合反洗钱检查特征，就被提示出来的。只要你没有违法的事就不用担心。
《反洗钱法》的立法宗旨是什么？
- 2024-06-04 10:20:52
- 提问者: 未知
《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。由中华人民共和国第十届**常务委员会第二十四次会议于2006年...
对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚？
- 2024-06-04 18:25:48
- 提问者: 未知
参**：由**反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，在责令金融机构限期改正的同时，建议有关金融监督机构依法责令金融...
**人民共和国反洗钱法规定，反洗钱是指什么
- 2024-06-04 21:16:44
- 提问者: 未知
**人民共和国反洗钱法规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒**犯罪、**性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、**犯罪、**贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、...
金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行进行反洗钱可以采取哪些措施
- 2024-06-04 15:08:29
- 提问者: 未知
金融机构的一2113名反洗钱工作人员在协助人民银行进5261行反洗钱，可以采取4102要求客户出示真实有效的**件或者其1653他**明文件，进行核对并登记等行为。根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户...
《**人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么？
- 2024-06-04 05:17:49
- 提问者: 未知
参**：《**人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括其他单位和个人。
反洗钱法是什么啊
- 2024-06-04 14:06:54
- 提问者: 未知
在我国现已发现的洗钱案例中，犯罪分子经常利用虚假的银行和股票账户作为洗钱的工具。因此，银行、证券公司等金融机构和房地产销售机构等非金融机构，如何对其客户进行有效的身份识别，就成为预防洗钱的第一道关口。反洗钱法草案要求金融机构、特定非金融机构建立客户身份识别制度，审慎识别、核实和登记客户及其代理人、受益人的身份信息，并不得为身份不明的客户提供服务。草案特别规定应当对符合一定条件的公职人员重点进行...

反洗钱法对个人银行账户可疑资金是怎么定性的？

房贷计算器-九子财经 | 备案号： 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅：2790-680461

房贷计算器-九子财经 | 备案号：桂ICP备19010581号-1 商务联系企鹅：2790-680461