关于分级基金a份额的问题

果媽? 2024-05-17 02:53:51
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分金a基金是有利率的,但是收益给你的不是现金而额分级基金的a基金都有一个约定收益率,假如是6.5%的话,到了每年的定期折算日,基金a净值也会每天涨一点涨到1.065了(如果没出现不定期折算的话),这时,会定期折算,把收益以母份额形式给你,折算价格以场外实际净值为准,不是二级市场交易价格这时就会把这6.5%以母份额的形式给你,到时你的账户上会多6.5%的母份额同时必须知道,要单独买卖a,b份额,只能在股市上交易,不开放申购赎回,单独买卖a,b,要按二级市场价格,场外实际净值只能摆着看也就是实时交易,有涨有跌,上午下午不一样,b在二级市场上一般是溢价交易的,交易价格经常比场外实际净值要高很多 a是折价交易的交易价格,比场外实际净值要低一点。不同产品折价率有高有低,一般在10-20%单独a作为场内交易份额,按二级市场交易价格成交,但交易价格受多种因素影响,会产生价格的波动,有时波动还较大,比如一天的涨跌在5%上下。影响a波动的因素很多,主要有:1、a的定价,2、b份额及母基金的涨跌,3、是否存在大量的溢价套利卖出,导致a价格受压4、资金面紧张程度5、下折影响 6、市场恐慌度场外实际净值有神马用呢,a和b场外净值构成了分级基金母基金净值,在场外只能买母基金,按当天净值申购或赎回所以你要完整享受a份额收益,就必须持有母基金,也就是还要有一半的b基金份额单独买a就只能去股市买了,就有可能买贵,也可能抄到底,场外实际净值就只能摆着看了 20210311
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