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**银行宁波个人存款账户**有什么规定

刺猬小鹿 2024-06-05 06:34:56
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1、身份信息核验根据《**人民银行宁波市中心支行转发上级行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》（甬银发[2016]19号）第四点规定，委托他人代理开立个人银行账户的，除按《人民币管理办法》要求审核相关资料外，代理关系为直系亲属的，应提供户口簿、或户口所在地**证明、或结婚证等关系证明文件；单位代理开户的，应提供单位证明及单位负责人的有效**件；其他代理关系的，原则上不予办理，确需代理的，应提供所在地居委会、村委会或单位证明，确实无法提供相关证明的，可通过司法机关办理委托公证手续予以办理。无法有效确认代理关系的，营业机构不得办理该代理业务。2、代理开户业务管理根据《关于加强个人银行结算账户开户管理的指导意见》（甬银办[2011]91号）和《关于转发上级行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的文件的通知》（甬银发[2011]78号）规定，为同一存款人开立的个人银行结算账户（单折户）最多不应超过3个，如该客户之前已持有3张（含）以上个人银行结算账户（单折户）的，不得为其开立个人银行结算账户（单折户），确有正当理由，需要超出上述数量限制，必须经核准人员再核实并复核后方可办理，但同一存款人个人结算账户累计不得超过10户。对同一存款人在同一银行网点一次性开立3个以上同种类型的个人银行结算账户，各行应定期报送个人银行结算账户开户及交易情况表并将该客户及其相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，以及明显涉嫌犯罪活动的，须严格按照**人民银行及我行有关规定进行报告。以上内容供您参考，相关产品/业务政策、操作步骤、收费标准等信息以您实际办理业务时为准。如有疑问，请继续咨询**银行官网在线客服，如有其他业务需求，欢迎下载**银行手机银行app或微信关注“**银行微银行”继续咨询、办理相关业务。 20210311
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