银行业无卡无折存款业务存在洗钱风险亟待关注

麦地懒羊羊 2024-05-15 17:50:26
最佳回答
随着社会经济的迅速发展,银行业逐步发展壮大,业务不断创新,各金融机构均已开通办理无卡无折存款业务。该业务具体包含两种情况:一是客户不必插入**,只需在有存款功能的**上输入存款账号,然后存入人民币即可;二是到客户柜**理存款业务,无需**,只提供存款账号即可。以上两种方式虽然均给客户提供了便利,但却存在客户身份不易识别、反洗钱大额及可疑交易线索分析难度增大等风险隐患,为洗钱份子通过金融机构进行周转提供了可乘之机,亟待关注。一、基本情况工商银行陇南分行是2006年开办柜面无卡无折存款业务,2009开办**无卡无折存款业务;建设银行陇南分行是2009年开办柜面无卡无折存款业务,2010年开办**无卡无折存款业务;**银行陇南分行是2000年开办柜面无卡无折存款业务,2009开办**无卡无折存款业务。二、存在的风险隐患(一)未进行有效的客户身份识别,给洗钱份子提供了通过金融机构进行周转资金的可乘之机一是柜面无卡无折存款。反洗钱现场检查发现,客户办理柜面无卡无折存款业务,大多是将现金存入第三人账户,银行既未按照一次性现金存取业务的客户身份识别要求进行身份识别,也未按照代理业务关系,对代理人和被代理人的身份信息进行登记、核 20210311
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