什么是头寸

爱彼力求婚策划公司 2024-05-25 00:20:26
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所谓头寸指的是账户余额。就外汇吧,因为承担着结汇售汇的责任,每个经营外汇的银行都必须有足够的结算货币的存量,保证结汇售汇的顺利进行。假如**银行有美元100亿,英镑50亿……;这个数值是**银行在经营过程总结中得出的满足日常经营基本数据,每天要保持这个量,但在当天有很多企业和个人会将外币卖出**银行,也会有很多企业和个人去购买外汇,一天下来,会出现美元超过(或少于)100亿等现象,超过(或少于)100亿的部分称为头寸,超过为多头,不足为空头。**银行会在当于结束前将其补平,次日开业还是在100亿。这称为"轧平头寸",补平的方式有:一是本银行各种货币之间的兑换(同一银行会出现有的货币空头,有的货币多头的情况);二是外汇经营银行之间的兑换(同一种货币,不同的外汇经营银行有的空头,有的多头);如果补不平,也可以直接将多头外汇卖给中央银行,形成**外汇储备。本币也有这种情况,如某银行某分行(或分理处),根据经营积累的经验,一般保持50000元现金就可满足日常交易需要,每天开业前,由运钞车运50000元到分行,当天经营下来,可能会达到60000元,即现金多头10000元(现金头寸),就要通过各分行之间调剂达到平衡(轧平头寸),或将余额贷出去,次日运钞车运来的还是50000元。 20210311
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