怎么保留财富！

M D 2024-05-18 02:42:29

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股神巴菲特曾反复强调过一个理念“财富保值升值的最产就是股票”。然而看一下**股市上证指数十年后又重回到了2000点无数股民被套在中石油、创业板之类的高高山顶上无数悲惨股民将股市形容为“鳄鱼进去、壁虎出来”的财富绞肉机别说在股市挣钱能保持钱不亏掉就已经是可望而不及的奢望了。在绵绵无期的熊市中我们确实需要认真思考“如何保存自己的财富”这个基础的理财问题。在当今发达的金融市场上五彩缤纷的投资品种大体可以分为三类第一类就是现金或类现金资产如国债第二类是传统的贵金属货币典型的代表就是黄金而第三类则是生产性资产如代表着上市公司的股票或者房地产、农田等其他类别的资产因可交易性都太差而不能算作普通投资品种。巴菲特曾说现金类资产无法抵御长期通货膨胀的侵蚀是显而易见的自1965年以来由于通胀美元的价值已经下跌了85%当年1美元能买的东西现在需要7美元以上。黄金由于其稀缺性而成为天然的货币我们的祖先都是依靠埋藏黄金来存储财富的即便是在当今世界黄金由于其价格长期稳定上涨成为抵御通胀的良好储值工具。然而相对第三类生产性资产黄金有两个天然的缺陷一个是实际用处不大一个是没有生息能力。一公斤的黄金存储一百年还是一个金属方块相反如果是存储一块农田一百年内可以种出无数的粮食而这块土地也仍然存在。投资股票相当于购买经营各类“农田”的上市企业只要这些公司的业务能像农田一样能够持续不断的产生现金我们就不但可以存储财富、抵御通胀还可以获得源源不断的分红。由此可见从理论上来说股市确实是财富保值升值的最理想场所。看一下美国股市道琼斯指数过去50年涨了20倍今年又涨了8%接近历史新高的确起到了保值升值的基本功能。 **股市为何不能保值升值简单来说是a股的历史太短还不成熟。具体来说一方面a股只有二十年的历史基础建设还不完善例如五年前才完成股改到现在还没有正常的退市制度优秀的上市公司太少差的公司又没法淘汰上市公司热衷圈钱却不分红等。另一方面是投资者不成熟散户占80%的**股市大多数投资者是抱着暴富和**的心态来的热衷短炒没有人从财富的长期保值升值的角度来选择企业。在这种环境下股票最首要的功能是博弈的工具财富只会从一个人的口袋转移到另一个人的口袋大家不会共同富裕。幸运的是经历过07年暴涨、08年暴跌的a股市场正在走向成熟与理性长期熊市逐渐洗去市场的喧嚣价值投资的理念开始显示出其巨大的财富升值威力。以贵州茅台、云南白药为代表的一批上市企业的股价走出长期的上涨趋势远远战胜黄金、债券等其他资产类别的价格成为真正的存储财富的最佳工具。在逐渐成熟的a股市场中如何构建可以持续升值的投资组合呢首先要理解成熟股市的特征“高增长对应高估值、低增长对应低估值、负增长对应没估值”这里的估值指的是能看到的当年市盈率但“增长”却是指上市公司未来的业绩既包括未来一两年的短期业绩也包括长期业绩前景。在“估值”与“未来业绩增长”出现不匹配时就产生良好的买入投资或者卖出获利的机会。当前估值的高低我们都能看到但未来的业绩却是众所纷纭的。投资者只有在深入了解上市公司的业务逻辑详细分析企业的经营形势后才能得到自己对未来业绩的判断。首先对于短期业绩未来一两年高增长、同时长期业绩稳定增长的企业即便估值较高也是非常值得重点投资和长期持有的。其次对于长期业绩周期性波动的企业投资机会是跌出来的只有耐心等待短期业绩爆发前夕才可适度参与、阶段性投资。最后对于短期业绩未来一两年下降同时长期业绩增长前景不明的公司则是要坚决回避的 20210311

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