什么是员工与客户非正常资金往来

山本情感课堂 2024-06-04 09:27:56
最佳回答
部分员工利用与客户的关系,在客户资金紧张时,利用自己在银行工作的高信用度,发动“子”里的朋友筹集资金代客户垫付就急。  客户困难时他出手帮助,而每到季节性的考核客户也投桃报李,帮助拆入资金,为了便于考核,这些资金往往直接进入其个人账户。有的银行员工利用法律对个人账户查询手续复杂的限制,配合企业逃避资金流向的监控。也有的银行信贷员利用自身掌握的借贷需求信息,为民间借贷双方“牵线搭桥”,每天坐在电脑面前进行“信息配对”,从中赚取“提成”。更有甚者不惜以身涉险,赤膊上阵直接放贷。 20210311
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