网贷**怎样清理整顿存量违规业务

书羽 2024-05-30 04:00:58

最佳回答

一、禁止资池模式p2p特直接或间接接受集和管理出借的资金;法律解目前，大多数的p2p**声称资金第三方托管，一种方式是第三方支付机构托管，**与合作的第三方支付机构，为**用户开设托管账户，用户资金充值后，直接进入自己在第三方支付机构的托管账户，而且享有一定的收益。但是，这里存在一个问题。用户资金虽然由第三方支付机构托管，资金并未实现“独立性”，**能够随时管理这笔托管资金，而不需要**用户独立输入密码。可见，用户资金的“自由性”。当然，有的**，用户资金划转都需要独立输入密码。这要看**与第三方支付机构的具体合作协议。另一种资金托管方式是由银行作为托管方，合作银行为**每个用户开设一个二级子账户，资金全部存放在银行的二级子账户，每次资金划转都需要用户独立输入密码，**不经手用户资金。根据最新的监管草案第十三条，该项草案直接规定由商业银行托管,要求用户资金由符合条件的商业银行托管，而未提及第三方支付机构，目的很明显，限制**直接或间接控制出借人资金,保护出借人资金安全,防止资金池模式p2p，但这不符合大多数**的资金托管方式。其可行性有待进一步商讨。**直接或间接接受、归集和管理出借的资金，会给**无限地操作空间，有的**卷款跑路与此有很大关联。严重会触犯集资**罪，非法吸收公众存款罪。二、禁止发放贷款法律解析：p2p网贷**无相关金融资质，违规放贷，涉嫌非法经营罪或者高利转贷罪。根据《银行业监督管理法》(2006年修正)第19条规定：“未经**银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。”由此可见，无**司还是个人向不特定多数人放贷属于金融业务，从事相关的活动需要经过特别的资质批准。而p2p网络借贷**定位于信息、交易中介性质，在工商局注册的投资咨询公司，金融服务公司经营范围为投资咨询、信息咨询等，负责为出借人和借款人搭建起信息桥梁，在满标以后收取信息咨询及服务费，并不包含对外借贷等金融资质。如果面向不特定多数人放贷，轻则收到工商处罚，重则涉嫌非法经营罪。根据《刑法》第二百二十五条违反**规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下**或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上**，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经**有关主管部门批准非法经营证劵、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。由此可见，p2p**直接或者间接将公司自有资金放贷给**用户，牟取非法利润，情节严重，会触犯刑罪。同时,有的p2p**通过与银行业金融机构合作，**作为借款人以其他名义低息借款，然后发放贷款给**借款人，套取中间利差。此种模式涉嫌高利转贷罪。根据《刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下**或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下**，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。p2p**以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金，转贷给**借款人，涉嫌高利转贷罪。三、禁止将单一融资项目设立为多个项目分别独立融资;或者将融资项目期限进行拆分;法律解析：拆标包括金额拆分和期限拆分，易引发庞氏骗局，涉嫌集资**。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：“以非法占有为目的，使用**方法非法集资，数额较大的，处五年以下**或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下**，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上**或者**，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。”根据现行法律的规定，集资**罪需要满足以非法占有为目的，使用**的方法非法集资，在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后借款潜逃等。 20210311

汇率兑换计算器

兑换金额：

持有货币：

兑换货币：

兑换结果：

类似问答

正规网络贷款**有哪些？正规网络贷款**需要收费吗？
- 2024-05-30 02:02:18
- 提问者: 未知
广东盛融融资担保有限公司为企业及个人提供贷款担保、**承况担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保等融资性担保，兼营诉讼保全担保、履约担保业务，与担保业务有关融资的咨询，财务...
如何有效的举报违规理财**？
- 2024-05-30 00:04:53
- 提问者: 未知
如何有效的举报违规理财**？最近几年，我们身边出现的违规理财**，越来越多，给投资者带来非常大的投资风险。当投资者发现非法和违规的理财**，首先，应:-理财，违规...
全面清理整顿保险市场方案
- 2024-05-30 02:00:36
- 提问者: 未知
互联网保险购买决策**-多保鱼保险网是一个保险购买决策**，提供意外险、健康险、医疗险、人寿险、重疾险评测、攻略、百科、问答知识，帮助用户科学购买合适的保险。学保险知识，选择互联网保险购买决策**-多保鱼保险网。问：全面清理整顿保险市场方案答：c 试题分析：该题考查**，b...
银行领导违规办理大额贷款业务，后果怎么处理
- 2024-05-30 09:22:51
- 提问者: 未知
公司担保办个人大额**有什么风险已有1位律师解答银行违规贷款已有3位律师解答贷款逾期会怎么处理已有2位律师解答 **人民银行对违法收取贷款保证金的银行如何...
壹宝贷网上理财**怎么样？
- 2024-05-30 08:53:07
- 提问者: 未知
壹宝贷网上理财**怎么样?壹宝贷网上理财**怎么样?在同一**会有不同的标来选择，选择投资不同的标就可以了，这样可以
银**规定网贷**服务费的标准？
- 2024-05-30 17:10:09
- 提问者: 未知
房贷**服务费的标准并没有详细的规定，基本在几百元左右，我建议你找一些不用收服务费的**去贷款，这样比较好。
p2p**停业整顿和关闭网贷**够不够合规
- 2024-05-30 03:54:21
- 提问者: 未知
2016年可以说是p2p行业的监管元年，随着p2p行业的不断发展，据2016年1月时候统计，p2p**已经达到3400多家规模，行业乱象不断地发生，问题**不断出现。这就好比是高考，面对人数众多的情况下要选拔人才进入大学。p2p行业也是一样，这时候通过监管体制，这个行业需要设置一定门槛，在规则运行下才可以健康良好的发展。从2016年8月份《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（以下简称暂行办...
因违法违规行为或者出现重大风险被监管部门责令停业整顿、托
- 2024-05-30 12:44:29
- 提问者: 未知
a.1 b.2 c.3 d.4 c《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》规定，因违法违规行为或者出现重大风险被监管部门责令停业整顿、托管、接管或者撤销的金融机构及...
国内理财**,普顿怎么样?
- 2024-05-30 23:45:22
- 提问者: 未知
国内理财**越来越多，但是很多都是实力不足，不够正规专业的。普顿作为亚太地区互联网金融投资领导品牌，实力是值得肯定的。
领导干部违规经商办企业清理整顿总结
- 2024-05-30 09:52:29
- 提问者: 未知
领导干部违规经商办企业清理整顿总结　　　　为切实加强我局机关工作作风建设，进一步树立文体系统机关以及领导干部和公职人员清正廉洁、勤政为民的良好形象，盐津县文体局积极采取有效措施，扎实开展了我局党政领导干部和**公职人员违规经商、办企业专项清理工作，确保取得实效。　　　　一、统一思想，提高认识。　　　　一是及时召开全系统干部职工大会，传达了《关于开展我县党政领导干部违规经商、办企业清理工作的紧急通知...

网贷**怎样清理整顿存量违规业务

房贷计算器-九子财经 | 备案号： 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅：2790-680461

房贷计算器-九子财经 | 备案号：桂ICP备19010581号-1 商务联系企鹅：2790-680461