该怎么样选择股票型基金

花时间花艺 2024-05-16 10:59:09
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股票型基金怎样选择: 1、过往业绩评价 在基金**榜中,里面排名靠前的都是三年、五年评级为五星的基金,晨星评级主要是根据基金往年业绩来评定的,按业绩排名划分为五个档次,业绩前10%的基金为5星、紧接着22.5%为4星、中间35%为3星、而后的22.5%为2星、排最后10%为1星,选择基金当然优先选5年评级是5星的,有些基金可能存在年限没达到5年则可以参考3年评级,在投资相似标的的情况下,建议推荐选择年限长的基金,因为有业绩评判标准。 2、风格 股市将市值按从大到小的股票以一定比例区间划分,分为大盘股、中盘股以及小盘股,同时基金投资的类型还分为价值型与成长型,在短期波动(风险)程度上:小盘成长>大盘价值>大盘成长>小盘价值,当然如果打算长时间持有或者进行基金定投,从历史角度来看,长期平均回报率也是小盘成长>大盘价值>大盘成长>小盘价值。 3、技术统计资料 技术统计资料在基金的对应栏中也可以看到,主要有以下几个:平均回报、α系数、β系数、r平方、夏普比率、晨星风险系数。 平均回报:当然越大越好,α系数:反映能跑赢大盘的程度,也是越大越好;β系数:比如上证指数本身的β是1,如果股票型的基金的β为2,那么他涨跌的幅度就是上证指数的两倍,波动大,意味着高风险高收益;r平方代表与大盘相关性,为1就是完全相关,和1差很多的话贝塔系数就不是那么有代表性了;夏普比率:指每承受一单位总风险,会产生多少的超额报酬,在收益或风险相近时,越大越好;晨星风险系数:该值越大基金价格下行风险越高。 4、基金资产配置比例 有的偏股型基金是股票、债券混合配置的,可要看清楚了,从长远来看,股票的收益率高于债券,所以如果进行长远价值投资或者基金定投的话优先选股票比例高的哟。 5、基金公司管理水平 基金公司的管理水平主要体现在其旗下基金的业绩在同类基金中的整体排名情况以及基金经理的留职率等,我们点开基金工具—基金公司—星级分布一栏可以看到,华兴全球基金以及华商基金的几只已获取评级的基金中四星以上基金占比相对高于其他基金公司,虽样本数较小,但能做到这样的成绩实属不易。 6、基金经理的操作水平 基金经理也是决定你这只基金是否更有潜力的重要的因素之一,有时一只新的基金或许不能查询到其过往业绩水平,但基金经理的过往业绩是可以查询的,点开基金工具—基金公司—基金经理,输入你想查询的基金经理就会出现其所有曾经运作过的基金的收益情况 以上内容来自悟空说,仅供大家参考,你可以去百度搜索一下相关的股票型基金知识,谨记:投资有风险,入市需谨慎。 20210311
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