某银行大额资金支付审批规定

一口长岛冰茶、 2024-05-30 17:53:07
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ⅹⅹ银行大额资金支付审批规定第一章总则第一条为加强对大额资金支付管理,防范资金风险和会计结算操作风险,确保银行和客户资金安全,根据《**法》、《支付结算办法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规要求,制订本规定。第二条大额资金是指支付结算交易金额符合本规定起点金额以上的资金。第三条营业机构应在办理账务划转的下一营业曰,对反洗钱系统自动汇总的上一营业日发生的有关大额资金存入和支付信息,进行分析、判别、核查。第五条本规定仅指大额资金转账支付的审批,不包括大额现金支取审批。第二章对**、结算凭证真实性审查的要求第六条柜员受理申请人提交的支付**、结算凭证后,应按**、结算凭证的各项防伪要求核验**、结算凭证的真实性和有效性,通过验印核对申请人在**、结算凭证上加盖的印鉴是否与其预留银行印鉴相符,审核申请人在**、结算凭证上填写的各项必须记载的要素是否齐全且符合**法和支付结算办法的有关规定。第七条柜员受理并审查申请人提交的**、结算凭证真实、有效无误后,按分级审批有关规定取得审批后予以办理账务划转手续,授权人员根据审批意见执行授权操作。第三章营业机构大额资金转账支付审批流程第八条凡经大额支付系统、农信银支付系统和通存通兑系统转账支付500万元(含)以上,必须提前一天向清算中心报告,便于监控资金头寸。第九条客户大额资金转账支付审批额度单笔或当日同一客户累计转账支付200万元(含)-3 20210311
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