浅谈资金集中管理中存在的风险

雪子姑娘 2024-05-26 06:34:05
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浅谈资金集中管理中存在的风险近几年来,资金集中管理已经成为国有大中型集团企业管理的重点,资金的集中管理可以使集团中的母公司及时了解资金的流向,安全性和盈利能力,可以使集团资源得到整体性的有效配置,解决集团内部企业的资金冗余和短缺问题,实现专业理财,可以为集团的战略发展提供有效及时的信息支持。实行统一的资金集中管理,可以加强集团对资金的控制,加强资金的使用效率,降低资金的使用成本,但是同时也加大了一定的风险。下面就国有控股的某集团为例,展开讨论。某集团前身是国有大型外贸公司,经过二十几年的发展成为集贸易、房地产、投资、服务业为一身的国有大型集团公司。集团公司为了更好的实现集团化管控推行了资金集中管理。集团根据自身的实际情况选择了“结算中心”模式的资金管控方式,不同的管控模式有着不同的风险,现就公司的实际情况谈谈可能遇到的风险及控制。一、可能存在的风险1、资金使用配置中的风险,资金集中是否完全的风险集团实行资金集中管理之后,配置给成员单位的资金是否能满足成员单位的需要,是否配置过大导致资金冗余的产生,这就要求资金预算管理能够落实到位,应该成立专门的资金预算岗位,把握好配置的尺度。在操作中,成员企业往往会担心缺少自由度,影响时效性,会将一些资金留于体系之外,划入不被实时监管的账户,这就会带来资金集中是否完全的风险。目前在集团的四大板块中,贸易是传统主营板块,但 20210311
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