对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些

Mr.Q 2024-06-01 01:18:29
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(1)开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白**及结算凭证和开户登记证,客户未按规定交回各种重要空白**及结算凭证的,应要求启其具有关证明造成损失的,由其自行承担责任。(2)若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责。(3)一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。(4)对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整,对先前获得的客户**件或者其他**明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的**件或其他**明文 20210311
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