人民币存贷款增加对证券市场的影响

Peng宝 2024-05-25 10:15:48

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（一）预计对市场短期运行产生较大的冲击很明显，加息对股市而言是属于“利空”，对市场的运行会产生较大的冲击。　　加息对市场产生的影响和压力，主要体现在三个方面：一是存款利率的提高，将直接带来银行存款资金的收益率上升，**收益的增加（排除通胀因素）必然导致股市资金流向银行，从而造成股市资金供给减少，并带来调整压力；二是贷款利率的提高，将加大企业的融资成本，影响企业融资需求，最终对上市公司经营和业绩造成负面影响，其二级市场估值也将随之下调；三是利率上升直接导致**资金成本上升，股市风险溢价也必然上升，市场系统性估值水平随之下降，最直接的指标是市场认可的平均市盈率水平下调，从而带来市场整体调整压力。而就行业影响来看，人民币负债比例较高和资本密集型的房地产、家电、电力、造纸、交通运输、工程机械等行业和公司受财务负担的加重，将影响其赢利增长预期。　　就股票市场目前的行情走势来看，沪市综合指数屡屡受阻于3000点，经过反复的振荡之后，目前正处于一种相对的平衡格局中，而此次加息无疑是增强了空方的力量，将打破这种平衡，因此股指出现向下调整的走势将不可避免。　　（二）长期市场运行仍将保持震荡向上的态势我们认为，即使市场短期出现调整，也只是牛市中的调整。此次加息，是**保持我国国民经济长期健康发展所采取措施，正如**人民银行所认为的“四个有利于”：本次上调金融机构人民币存贷款基准利率，有利于引导货币信贷和投资的合理增长；有利于维护价格总水平基本稳定；有利于金融体系稳健运行；有利于经济平衡增长和结构优化，促进国民经济又好又快的发展。综合世界主要各国经济发展特点情况来看，加息的周期往往是经济最为景气的时候，此时经济运行是呈现快速发展的势头，提高利率是为了抑制通货膨胀、提高经济运行质量，使经济能够持续、稳定、健康的发展。目前我国的情况也正是如此，gdp快速增长，通货膨胀率处于较低的水平，**税收大幅的增长，外汇储备急剧增加，目前已经使国际上外汇储备最多的**，因此这种利率的提高在于保障国民经济运行质量更高、更为效率。从这个角度讲，本次加息对股市的中长期健康运行将是一个“利好”。　　而从目前影响我国证券市场的主要因素来看，将支持我国股市中长期看好。　　股权分置改革的基本完成，上市公司整体质量的提高，人民币长期升值的强烈预期，机构投资者的不断发展壮大，充裕的资金不断入市以及投资者对我国证券市场长期健康发展的信心等都将使我国股市中长期看好。总之，毋庸置疑的是，我国证券市场正发生根本性变化，市场内生力正不断增强，将推动我国证券市场走出熊市阴影并走上牛市轨道。　　目前正是2006年上市公司陆续公布年报的时期，上市公司整体业绩出现超出预期的增长。2007年上市公司整体业绩仍有望保持较高的增长速度。上市公司较好的业绩将对股市的良好运行构成最强有力的支撑。　　因此总体而言，此次加息仍属于小步微调，并没有改变市场资金充沛、上市公司整体业绩快速上扬等基本因素，所以加息将不会改变a股长期大牛市行情。　　（三）投资策略建议加息以及未来可能进一步采取的宏观调控措施，将对投资者的心理面产生一定的影响，并预期短期对市场运行产生较大的压力。因此建议投资者目前保持相对谨慎的投资策略。　　但值得注意的是，自2007年1月份开始，以工商银行、**银行、宝钢股份、**石化等主要代表的大盘蓝筹股群体已经开始调整。粗略估计，蓝筹股整体调整的幅度已达到10%左右。因此从这个意义上讲，市场已经早就出现了调整。　　而近期指数的上涨主要依靠低价股的活跃而带动。预计未来大盘蓝筹股未来大幅调整的空间已经不大。建议投资者逢低关注大盘蓝筹股，它们将是未来市场真正突破3000点甚至更高点位的主力军。而对近期上涨的低价股，特别是没有业绩支撑仅靠概念题材力炒作的绩差股要保持清醒的头脑，未来这些股票的调整空间将更大。 20210311

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