理财规划师 题目详解 感激不尽

2024-05-22 18:16:54
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1.首先对李先生和张女士的投资组合进行分析,下面是比较合理的一个理财方案,可以参考  最佳理财方案=50%稳守+25%稳攻+25%强攻  稳守:日常生活开销、教育、养老——保本、避免风险储蓄 国债  稳攻:较稳健的理财产品 ——优质的基金、股票、保险  强攻:资金急速增值的方式——黄金、期货、外汇  目前二位的资产都是定期存款的方式,只能稳守,没有多大收益可言。  2任何一种投资产品来说都是收益和风险成正比的  股票型基金通俗点说就是你把钱给到基金公司,基金公司拿去投资股票,盈利之后分红,股票市场看下现在的凄惨的大盘就知道风险如何了,基金公司操盘手也存在投资错误的可能,风险较大;投资门槛不高,现在有定投基金,可以每个月300元钱定投,和定期存款一样,投如你选择的基金帐户,每个月钱不多,在不影响生活质量的情况下时间长了获得一份不算小的收益,可以考虑;税收方面,根据你投入的资金量来定,而且每个基金公司的费率都不同,投入资金大,费率就低,基本上都是1%左右。  投资连接险,就是意外身亡险,保险的一种。人在年轻的时候意外身亡的几率小,需要交的保险费用就低,年龄大了,意外身亡几率大,需要交的保险费用就高,具体收益费用方面不是 很了解,因为人没了要钱也没什么用  股票的风险较大,在国内可以定义为大公司上市圈钱的工具,公司拿每个股票投资者的钱去投资实业等各种项目,赚了就分红给投资者,当时亏了就没的分。现在的股票市场大盘非常不景气,建议不要介入,股票做庄,内幕交易比较严重,散户如果没有技术很难在股市存活,股票有印花税成交金额千分之4  第二个问题  现在人应该或多或少了解通货膨胀这个概念,简单点讲就是**,钱的实际购买力下降,10w块钱在前几年可以买套房子,现在估计只能买个卫生间。这就很能说明问题 只有把钱拿去投资获得更多收益才能****带来的压力  投资方案看陆先生资金量来确定,参考之前的理财方案 20210311
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