私人银行理财经理需要掌握哪些方面的业务?为什么?

阳诚公 2024-05-27 14:26:45
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私人银行业务对于中资银行机构来讲是一项全新的金融业务,是知识密集型行业,要求知识面广、业务能力强、实践经验丰富、敢于竞争、开拓性强、懂技术、会管理、善营销的复合型人才,其决策层、管理层以及一线窗口人员均须具备相应的能力,掌握相关的业务理论及操作技能,目前中资商业银行的人才还不能完全适应私人银行业务发展的需要,需要进一步的培训和提高。  如果从服务对象上来释义,**代表“公”,那么,除**以外的机构或个人都可以算作是“私”,都是私人银行服务的对象。  在国外,私人银行业务位于银行业务金字塔的顶层,是在零**业务基础上发展起来的一种面向高端客户的业务,其涵义要远远丰富于一般的存款、贷款业务。  如在瑞士银行和花旗银行,客户至少要有100万美元的银行可接受资产才能开户;在摩根士丹利私人银行部,最低净资产限制是2500万美元,客户还必须拥有1000万美元的流动资产,开户的最低限额为500万美元。  这种富豪型客户的共同特点是:注重各种形式的财富增值胜于简单的财富保值。他们活跃于各个投资市场,通常每一笔交易的金额都以几十万美元为单位,因此,需要专业人士精心设计个性化的金融投资和管理服务,而不是银行提供的一般意义上的股票、基金、保险的贵宾理财。    所以,“私”的涵义体现了专职财富管理顾问提供的一对一服务,以及产品组合的个性化。 20210311
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