理财规划师主要都是干什么的,选择这个行业需要什么证么?一般的公司门槛会不会很高?

? 2024-05-27 09:07:08
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理财规划师,是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师**职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现。基本的门槛是你要通过**组织的理财规划师的考试,考试分三门,基础知识,专业知识,综合考评,每门都要及格.此外不光是考出来就可以做了,你还要掌握理财方面的各种知识,在其中的几项要有比较强的专业的知识.希望对您有所帮助。 20210311
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