企业网上银行管理制度

我是超级可爱 2024-06-02 07:07:29
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篇一:公司网银管理(1)  公银管理制 为促进公司网上银行业务有序发确保公司资金安全和高效运作,特制定本办法,请严格遵照执行。  一、网银管理基本原则:确保安全、讲求效益  (一)确保安全:利用多级授权的安全机制,保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。  (二)讲求效益:在保证安全的前提下,力求实现结算效率与效益的最大化。  二、业务范畴:根据业务需求,公司网上银行目前仅限于以下业务:  (一)账户查询:账户状态及其余额的查询、历史交易查询、**查询等。  (二)银行收支结算:内部转账、**支付、经费支付和日常办公费用支付等  (三)交易限额:单笔交易金额不得高于2万元,一天不得超过三笔。  三、网银业务使用要求  (一)、网银密钥**管理  本着高效和强化资金安全审核的原则,公司网上必须按**权限进行管理,即出纳制单、会计复核和财务负责人授权模式。  1、具有基本权限的网银密钥。  出纳:配备具体基本权限的网银密钥(设置密码),持有此网银密钥可随时上网查询账户账户状况,包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息,并且可以提交办理收支结算指令。、  2、具体复核权限的网银密钥。 20210311
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