人民币掉期与外币掉期是怎么回事?

Wedding Bus 官方 2024-05-25 00:53:30
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有这种说法吗?是人民币与外币掉期吧?掉期外汇交易是指外汇交易者在买进或卖出一种期限、一定数额的某种货币的同时,卖出或买进另一种期限、相同数额的同种外币的外汇交易。它的特点就是:一种货币在被买入的同时即被卖出,或者相反;买卖的货币币种相同且金额相等;买与卖的交割时间不同。也就是说,掉期外汇交易不会改变交易者的外汇持有额,改变的只是交易者所持有外汇的期限结构,所以才叫“掉期”。在人民币与外币掉期业务中,境内机构与银行有一前一后不同日期、两次方向相反的本外币交易。在前一次交易中,境内机构用外汇按照约定汇率从银行换入人民币,在后一次交易中,该机构再用人民币按照约定汇率从银行换回外汇;上述交易也可以相反办理。 例如,某出口企业收到国外进口商支付的出口货款500万美元,该企业需将货款结汇成人民币用于国内支出,但同时该企业需进口原材料并将于3个月后支付500万美元的货款。此时,该企业就可以与银行办理一笔即期对3个月远期的人民币与外币掉期业务:即期卖出500万美元,取得相应的人民币,3个月远期以人民币买入500万美元。通过上述交易,该企业可以轧平其中的资金缺口,达到规避风险的目的。 20210311
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