收款账户临时欠存是什么意思

肖遥Jy. 2024-05-27 22:44:59
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临时存欠:对一笔业务,部分以现金支付,或交换单据分几个组柜处理的,采用临时存欠传票处理。临时存款科目,是核算和反映商业银行收到的本系统、其他商业银行、港澳地区商业银行、国外联行汇入的待解付的各类款项,以及未在本行开户的单位、个人需要办理异地汇款临时存入的款项。临时存款科目的使用有以下几种情况:一是银行汇票的代理付款行,解付持票人为未在本行开立账户的个人提交的银行汇票时,通过本科目下设立的持票人户过渡,完成资金划转;二是银行汇票的持票人超过付款期限不获付款,在**权利时效内请求出票行付款时,出票行通过在本科目下设立的持票人户过渡,销记汇出汇款账并划转资金;三是银行承兑汇票的承兑银行,在汇票到期日向出票人收取票款时,先将票款从出票人存款账户划转本科目下设立的出票人户,待承兑银行接到持票人开户行寄来的委托收款凭证及汇票时,从本科目将汇票资金转出,划转至持票人开户行;四是**收存现金的代理银行对凭个人卡存入现金的,通过在本科目下设的个人**户过渡,向持卡人开户行提出**交换;五是办理留行待取汇款的,未在银行开立银行结算账户的收款人提取汇款前,银行在本科目下设立收款人户过渡暂收款项。 20210311
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