商业银行理财产品销售人员管理细则

太子晖 2024-05-22 22:23:08
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市商业银行理财、基金、保险产品销售人员管理第一章 总则第一条为规范本行理财、基金、保险产品销售人员的岗位职责和销售行为,促进本行理财业务健康发展,根据《市商业银行理财业务管理办法(暂行)》、《市商业银行理财产品销售管理办法(暂行)》、《市商业银行基金代销业务管理办法》、《市商业银行代理保险业务管理办法》制定本细则。第二条 本办法所称本行理财、基金、保险产品销售人员是指将本行开发设计的理财产品、代销的理财产品、代销基金产品、代销保险产品向个人客户宣传推介、销售的营销人员。第二章 销售人员的准入条件第三条 理财产品销售人员必须具备理财产品销售资格,即通过**银行业协会组织的银行从业人员资格考试《公共基础》和《个人理财》两门科目,或具备本行零售客户经理资格;基金产品销售人员必须具备基金销售资格,即通过**证券业协会组织的**人员资格考试《证券市场基础知识》和《证券投资基金》两门科目;保险产品销售人员必须具备保险销售资格,即通过**保险业协会组织的保险从业人员资格考试,获得《保险销售从业人员资格证书》。第三章 销售人员行为准则第四条 产品销售人员从事产品销售活动,应遵循以下原则:( 20210311
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