出现哪些情况要考虑更换基金了?

心心的❤❤ 2024-05-22 11:50:41
最佳回答
基金投资由于交易手续费,和它本身的产品特性,并不适宜短线投资,长期持有往往能够获得不错的收益。但在我们选好一款基金决定投资后,并不能高枕无忧、不闻不问地放在那里,要定期进行体检。如果出现了以下问题,我们应引起高度重视,必要时需要更换持有基金。这里说的更换并不是指卖出基金不投资了,而是换成别的更好的基金。01 主动管理型基金对于主动管理型基金,该类基金主要通过优秀基金经理管理,获取超额收益(阿尔法收益),为此市场有种说法:买基金就是买基金经理。如果持有的基金更换了基金经理,需要我们格外关注。除了基金经理的更换外,每次披露的基金规模也值得我们留意。基金经理驾驭资金规模的能力各有不同,规模过大往往对基金经理的管理能力要求更高。当基金规模过大,基金经理的管理能力与基金规模不匹配,也会成为基金业绩不佳的原因之一。第二,基金的投资风格漂移也值得关注。一个人的能力毕竟的有限的,成熟的基金经理对自己的能力圈会有清醒的认识,从而形成自己的投资风格,不会轻易在自己的能力圈之外进行投资。当持有的基金发生风格漂移时,要引起我们的高度重视。因为发生风格漂移本身就是不成熟的表现。第三,基金的重仓股(债券)如果发生了踩雷的事件也要引起警惕。重仓股踩雷,如果大量投资者赎回基金对现金流造成巨大压力,基金经理被迫卖出流动性好的资产用以缓解赎回压力,如此反复有可能会形成恶性循环。当然,重仓股踩雷并不一定就是说基金经理的投资体系有问题。因为基金持有的股票有很多,不可预测的因素也比较多。既然是投资,必然就会有风险。还需要结合基金的长期业绩、基金公司的实力等因素综合考量。第四,机构持仓变动情况也可以作为参考依据。在基金详情中可以查看机构持仓占比。机构占比大幅下降,表示机构资金的撤离,意味着机构对后市不太看好,或者是对这只基金评级有所降低。除了以上几种情况,当持有基金长期业绩不佳时,也可以主动更换更好的基金。02 指数基金被动指数基金,主要是通过被动复制指数获取平均收益(贝塔收益)。因此,被动指数基金跟踪误差可以作为衡量指标。如果长期出现跟踪误差过大,我们可以选择更换更好的指数基金。长期跟踪误差过大,往往是由申赎带来的仓位变化(上文提到的由于踩雷股票(债券),投资者大量赎回导致基金经理需要赎回其他指数成分股股票缓解赎回压力)、现金流拖累、基金经理主动操作等情况导致的。跟踪误差可参考信息披露报告基金业绩表现数据。指数增强型基金长期没有超额收益或者超额收益不稳定的,也需要引起我们的关注。指数增强基金,顾名思义就是在被动获取平均收益(贝塔收益)的基础上,又能获得一部分超额收益(阿尔法收益)的基金。这类基金往往通过指数增强策略达到目的。常用的策略有打新增强、股指期货增强、多因子增强、融券增强等。如果长期没有超额收益或者超额收益不稳定往往是在执行以上策略过程中出现问题,所以我们何不选择一款更好的基金呢。被动型指数基金相较于主动管理型基金,最大的优势就是费率。因此,费率的高低对被动型指数基金尤为重要。如果同类指数基金出现了费率更低的产品,其他条件如果相当,完全可以换到费率更低的产品上来。最后辨险识财提醒大家,更换基金要优先考虑使用基金转换功能,能大幅提高效率并省手续费。如果是同一基金公司的产品,基本都可以使用基金转换。 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 哪些情况可以免考获得基金从业资格证
    • 2024-05-22 05:49:19
    • 提问者: 未知
    通过证券从来业资格考试源后可以申请基金从业相关资2113格: 1、通过证5261券业协会组织的《证券投4102资1653基金》,并已在相关机构任职的,可以申请基金销售业务资格;2、通过证券业协会组织的《证券投资基金》及《证券市场基础》,并已在相关机构任职的,可以申请基金从业资格;3、通过...
  • 购买封闭式基金必须要考虑的要素有那些?
    • 2024-05-22 02:03:48
    • 提问者: 未知
    1,管理层“基改”政策,目的是缩小折价率,这是根本。目前折价率还较高,有折价利润可期;2、封基的分红和“封转开、转lof”是封基价值回归的**,而有**例分红预期...
  • 最近考虑买**101基金定投,现在买有哪些优势
    • 2024-05-22 03:05:16
    • 提问者: 未知
    **隽升101基金定投优势: 1,每年定投,规避短期波动风险,资金可大可小,可量身定做个人...3,真正的全球分散投资,降低了投资风险,强化了投资纪律,降低了中间交易成本 ...
  • 给儿童买教育基金要考虑哪些呢?
    • 2024-05-22 18:34:35
    • 提问者: 未知
    现在孩子的教育,从幼儿园到大学,加上才艺班补习班的教育费用,就是一大笔支出,还不包括孩子生活的支出,以及出国...2、在给孩子存教育基金前,家长们要先做好风险规划。...
  • 华夏基金申报5只行业etf发起式基金主要出于哪三方面考虑?
    • 2024-05-22 05:00:39
    • 提问者: 未知
    二是在当前市场环境下,行业etf的发行规模难以像沪深300...三是采取发起式基金的形式可以实现利益绑定,由于目前基金公司固有资金、基金高管等不能投资etf,华夏基金可能主要...
  • 创业要考虑哪些因素
    • 2024-05-22 05:34:33
    • 提问者: 未知
    1.要有知识技术2要启动资金3较强的个人能力身体素质4对市场动态的深刻了解5创业环境也比较重要6要有一定的创业经验。。。。。当然有时候创业条件是因人而异
  • 在不考虑路面通过性的情况下,suv与轿车哪个更值得买?
    • 2024-05-22 11:37:01
    • 提问者: 未知
    在不考虑路面通过性的情况下,suv与轿车哪个更值得买?今年打算购入一辆家用车,主要跑市内与长途,父亲偏向于suv,他认为suv安全实用,能放大物件,我偏向轿车,经济好开,放大物件的机会应该...
  • 一般情况下,交易债券时要考虑哪些因素?
    • 2024-05-22 14:32:55
    • 提问者: 未知
    债券以其安全性高、流通性高、长期稳健成为投资市场备受青睐的产品,但这不代表它就没有任何风险注意事项,了解一个产品除了需要注意最直观的收益变动、利率问题等,在选择前期,投资债券需要注意的问题还有什么呢?四大要点整理。【1】发行主体:了解发行债券的人,就相当于了解借你钱的是...
  • 出现什么情况才能考虑卖出股票
    • 2024-05-22 17:28:16
    • 提问者: 未知
    1、 个股连续上涨,放出巨量后,量增价价升量缩,均是见顶信号,应,应在反抽至双顶附近卖出。2、 个股连涨后放量,却以当天最低价收盘。这是主力在出货,是开跌的征兆。3、 个股连涨至高位,上方出现层层大笔卖盘,而下方只有零星接盘,这表明,主力出货愿望强烈。4、 个股处中高位时出现涨停板,若量小,可持股观望;若量大,系主力在出货,至少应卖出一半。若第二天又是涨停板,但经常被打开,且量较大,这是主力在采取...
  • 买保险要考虑哪些因素?
    • 2024-05-22 17:53:23
    • 提问者: 未知
    老百姓买保险也更多地考虑着保险为自己带来的附属投资收益的问题,媒体上时不时还讨论着利率、汇率、股市、金价、房市等与保险的关系。存在就是合理的,尽管至今仍有相当一部分人还抱着投资理财...
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。