财务管理学论述投资的程序

小溪溪 2024-05-23 15:50:18
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投资业务操作流程  第一章 总则  第一条 为加强投资管理,规范投资行为,防范投资风险,提高投资资产质量和经营效益,促进投资工作规范化、制度化和科学化,根据**有关法律法规和《投资管理基本制度》,制定本流程。  第二条 本流程是公司办理投资业务必须遵循的基本规则,是规范投资业务运作程序的基本依据。  第三条 投资业务操作遵循审投分离的原则,实行第一责任人和投资环节责任人制度。  第四条 投资必须坚持以下原则:  1、投资自主经营、自担风险的原则,不受任何单位和个人的干涉,不得接受任何单位和个人强令融资。  2、“安全性、流动性、效益性”协调统一的原则。  3、以服务中小企业为宗旨,坚持“小额、流动、分散”的投资原则。  第二章 投资程序  第五条 投资业务的基本程序:  客户申请→受理与调查→审查→审议与审批→与客户签订合同→投资款发放→投后管理→投资收回。  从申请到受理不得超过1个工作日;投资调查原则上不超过3个工作日;审查原则上不超过2个工作日;审批原则上不超过2个工作日;审批后的投资款须当日发放。  第六条 投资业务流程:  (一)受理与调查。客户向市场部提出融资申请,市场部受理并进行初步认定,对符合基本条件的投资业务进行调查,调查结束后将调查材料送审查人审查。  (二)审查。审查人对市场部提交的调查材料进行审查,提出审查意见,报评审会审议。  (三)审议与审批。评审会审议后,有权审批人根据审议结果进行审批。  (四)总经理审批后,市场部与客户签订相关合同,完善相关手续后发放投资款,负责各项投后管理工作。  第三章 项目投资责任人  第七条 项目投资业务管理实行第一责任人和投资环节主责任人制度。  第八条 项目负责人为第一责任人;项目调查主责任人对投资业务投前调查的真实性负责;审查主责任人对投资业务审查的合规合法性和审查结论负责;审批主职责人对投资业务的审批负责;第一责任人对投资业务发生后监管、本息收回和债权保全负责。  第九条 主责任人界定。市场部负责人为调查主责任人和投后管理主责任人,参与调查人员为次要责任人;风控部门负责人为审查主责任人;评审会和总经理为审批主责任人。  第十条 建立责任移交制度。  (一)有关第一责任人工作岗位变动时,必须在上一级领导主持和监交下,同接手主责任人对其负责的投资业务风险状况进行鉴定,填写经营责任移交表,由原主责任人、接手责任人、监交人签字后登记存档。责任移交后,接手主责任人对接手后的投资业务经营状况负责。  (二)投资环节责任人工作岗位变动时,必须在经营主责任人主持和监交下,同接手经办责任人对其负责的投资业务风险状况进行鉴定,填写经营责任移交表,由原经办责任人、接手经办责任人、监交人签字后登记存档。责任移交后,接手经办责任人对接手后的投资业务经营状况负责。  第四章 融资受理与调查  第十一条 客户申请。客户以书面形式向市场部门提出融资申请,其内容主要包括:客户基本情况、申请融资金额、期限、用途、担保方式、还款来源等。  第十二条 融资申请的受理。市场部负责接受融资业务的申请,对客户基本情况及项目可行性进行初步调查,认定客户是否具备办理融资业务的基本条件,符合条件的让申请人填写《融资申请书》。根据认定结果和公司资金情况,由市场部负责人决定是否受理申请的投资业务。  第十三条 对同意受理的投资业务,通知申请人提供资料原件或复印件,客户需提供的资料,按照《项目立项资料清单》提供。 20210311
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