“洗钱”怎么说？？

MR•Right 2024-06-06 07:44:57

最佳回答

洗钱由英文“moneylaundering”一词直译而来，起形象的语言表载着洗词的发端：20世纪初美国芝加阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣物，而后采取鱼目混珠的办法，将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报，使非法收入和资产披上合法的外衣。现代意义上的洗钱是指将**犯罪、**性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、**犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪的主体是金融机构或个人.五种行为：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金或者金融**的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。” 目前洗钱的主要手段有以下几种。 1.古董买卖——— 　你买了40只明代的花瓶，每个5000美元。你把它们都拿出来拍卖，把这些藏品分别存放在12家拍卖行内，最好分布在12个不同的城市。当一只花瓶被拿出来拍卖时，你或是把它卖给出价最高的人，或是派你最亲近的叔叔去拍卖行把它买回来。人们买你的每件东西一般都是用支票付款，所以，当你的叔叔为买其中的一个花瓶付给拍卖行5500美元现金时（即5000美元的拍卖价加上向买主收取的10％的手续费），他们会给你一张4500美元的支票，即拍卖价减去向卖主收取的10％的手续费。这些费用作为洗钱的开支完全可以被一笔勾销。幸运的是，你还可以把这个花瓶再次拍卖。当然，做这档生意的前提是：你多少得有点没落贵族的做派。 2.寿险交易——— 保险“洗钱”主要集中在寿险领域，尤其是在团体寿险中。通过长险短做、趸交即领、团险个做等不正常的投保、退保方式，达到将集体的、**的**转入单位“小金库”、化为个人私款或逃避纳税的目的。投保时别忘了“为职工谋福利”、“**”这些名目———将一部分通过正常财务途径无法转化为个人收入，或直接发放须缴纳高额个人所得税的资金，通过为其职工投保寿险，然后退保，取得退保金这种途径，化公为私或逃避纳税。而有的保险公司也明知其投保目的不纯，却积极地促成这类“保单”，有些业务员甚至以此为诱饵，为展业对象出谋划策，主动提供“洗钱”方便。他们多拉了业务，多拿了费用；而“以规模论英雄”的保险公司，则在短期内完成了任务指标，还能从“退保”中扣下一笔手续费。因此，保险“洗钱”更像个令人不齿的多边交易。 3.海外投资——— 经典做法是：进口时，高报进口设备和原材料的价格，以高比例佣金、折扣等形式支付给国外供货商，然后从其手中拿回扣、分赃款，并将非法所得留存在国外；出口时，则大肆压低出口商品的价格，或采用**金额远远低于实际交易额的方式，将货款差额由国外进口商存入出口商在国外的账户。如果胆子足够大，可以考虑在境外银行直接建有个人账户。如此一来，这样的情景便不令人吃惊了：某些国有企业的海外分支机构已经演变为专业的洗钱中心。另外，不妨通过代理人或**海外的子女、亲属，用办皮包公司的办法把黑钱洗白。如果主管部门派人去查，将会得到一些令人神伤的亏损理由。接下来的后果更为传奇：一些所谓亏损公司的负责人及其亲属在几年内成了富翁，当上了幸福的美国“投资**”；与此同时，这些中资公司在海外账户里非法持有的外汇，远远地超于**外汇管理部门所掌握的数额。需要点明的是，此过程的主角，正是那些**官员。 4.**——— 2002年汕头许鹏展**案至今令人记忆犹新。许鹏展的主要“资产”，是许鹏展以汕头市金园区新兴鸿展农副产品商行等20多个空壳公司名义在几个银行开设的20多个账户。在一个设施再普通不过的写字间，许的日常业务为造假财务报表、虚报营业额和利润，却在没有任何营业活动和收入的情况下，不断缴纳各种税收和保险。由于钱庄资金往来量巨大，许鹏展需要频繁地更换账户。每换几个新账户，他就逐步从老账户里把资金转到新账户上来。目前，广东、福建、浙江一带的**一般与**的找换店连为一体，采用在境内用人民币交割，境外用外汇交割的形式，不发生资金外逃的物理过程。**之间也经常互相拆借，组成一个相互勾联的体系。用**洗钱的“好处”有两个，一是成本非常低，以港币为例，假如银行的兑换牌价是1.08,**的牌价基本上只有1.10；第二，黑钱到了境外可以经常以亲友馈赠的方式流回来。 **内地每年通过**“洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币，相当于国内生产总值的2％。 5．各类**——— 厦门市原副市长蓝甫在远华案中落入法网。问起蓝甫的不明财产和他在境外**参赌的情况，他大言不惭地称，几年之内，他通过**赚到的钱多达65万美元外加33万元港币。蓝甫的谎言被一些已经到案、曾经陪同他参赌的人戳穿，因为蓝参赌每次都几乎铩羽而归。如果是高手，他拿着1000万的**进场，输掉100万后离场，要求**把剩下的900万打进他的账户，他已经为将来可能的追查设置了障碍。因此，人们只注意到这些人在不停地输钱，但相对于标准洗钱模式中的大量损耗，**洗钱的风险常常会被认为是可以接受的。实际上，**是最传统的洗钱场所。早期**的**买卖大都是现金交易，钱上通常沾有**，一旦被**抓住难以脱罪。**成员便携带现金去**换成**，一旦输掉差不多30％的钱，就把剩下的**换回现金，顺理成章地把赃钱变成“干净”的收入。在世界经济不景气的今天，来自亚洲的赌客是惟一呈增长趋势的客户群。与现实生活中的**相比，**已经成为洗钱的安全天堂。**网站总部大多设在有“**天堂”之称的**地区。许多网站根本没有受到**部门的监管，也不遵守国际**的游戏规则，它们甚至不会查问客户的身份资料。许多犯罪集团把钱款打进在这些**网站开设的账户后，一般先象征性地赌上一两次，然后就马上通知网站说“我不想再玩了”，要求网站把自己户头里的钱以网站的名义开出一张支票退回来。于是，一笔笔数额巨大的“黑钱”便轻而易举地“洗白”了！初步估算，每年通过数百个**网站清洗的“黑钱”数额大约在6000亿至15000亿美元之间。 6，证券洗钱——— 2002年12月16日，裕丰国际和富昌国际及金禾国际在**被勒令停牌，停牌原因涉及洗钱。这三家公司，多为朋友之间相互帮衬持股，圈子外的小股东非常少，这种公司在**市场人称“干”，而被称做“干”的一类公司往往被某些国际组织视为洗黑钱的“最佳拍档”。 20210311

汇率兑换计算器

兑换金额：

持有货币：

兑换货币：

兑换结果：

类似问答

帮人洗黑钱怎么判
- 2024-06-06 23:42:55
- 提问者: 未知
第一百九十一条明知是**犯罪、**性质的组织...处五年以下**或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有.
洗钱到底是怎么一回事？
- 2024-06-06 16:25:13
- 提问者: 未知
非法汇兑（俗称洗钱）有哪些套路？日后将有怎样的走向？我们应当如何整治？我们将为你一一揭开“洗钱”黑…
什么是洗钱？是怎么操作的。为什么会犯法？请详细说明
- 2024-06-06 15:13:25
- 提问者: 未知
第二种是通过**把钱汇出去；第三种是分散投资，把非法取得的资金化整为零。关于为什么会犯法，看定义就可以知道一二了吧！该回复于2019-08-04整理以上咨询为用户...
银行打电话过来说我涉嫌洗钱,下一步怎么办
- 2024-06-06 08:11:39
- 提问者: 未知
银行打电话过来说我涉嫌洗钱,你确定是银行吗？或者你有干什么**的事？否则就是骗子的电话。
被银行怀疑洗钱怎么办
- 2024-06-06 20:54:46
- 提问者: 未知
被银行怀疑洗钱的2113话，可以把转账原因给5261银行说清楚，只要都4102是合理转账，说清楚就没问题1653了。银行的数据库不会主动分析个人的转账行为，只有当用户的账户活动异常，出现大规模资金交易或者大规模账号转结时，这个时候该用户的账户便会被银行怀疑洗钱，银行会交由专业人员负责...
洗钱罪怎么判罚
- 2024-06-06 03:37:49
- 提问者: 未知
洗钱罪怎么判罚1、自然人犯洗钱罪的，没收实施**犯罪、**性质的组织犯罪、**犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下**或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十...
什么叫做洗钱？洗钱是什么意思？
- 2024-06-06 07:44:12
- 提问者: 未知
洗钱就是历不明，见不得光资金变成合法的用银行洗钱是其中一径例如有个毒贩赚了10亿美金一次存到本国银行肯定会被调查他可以把这笔钱分散一点点存到不同户头再通过证券实业投资变成合法收益或者存入瑞士等银行再去国外取出
钱洗白，黑钱洗白
- 2024-06-06 08:12:26
- 提问者: 未知
拍网络电影。
**怎么洗黑钱
- 2024-06-06 11:33:41
- 提问者: 未知
如果洗黑钱的话[赌][场]一般会抽水的大约百分之30左右，但是一般[赌][场]也不会给你洗，你得熟人介绍才行。[赌][场]洗钱的话会有证据的，有你[赌][博]rolling的数字的，...
接到一个电话说我涉嫌洗黑钱，该怎么办？
- 2024-06-06 00:39:00
- 提问者: 未知
首先，你要看来电的号码，如果是手机、座机非特殊号码（一般警方号码末位为110或其他特征号码）、显示“私人号码”或其他无法回拨的号码，均为骗子。如果实在无法确定，可以打区号+114，查询号码的机主。获得你姓名、**号码的方法很简单，招聘网站均有公开的个人简历可以查询，个人信息无意之间就会泄露。**可能是随便说一种常见银行或从银行中流出的个人信息（公告等）等得知。多年没用无需担心，一般**如果很久不...

“洗钱”怎么说？？

房贷计算器-九子财经 | 备案号： 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅：2790-680461

房贷计算器-九子财经 | 备案号：桂ICP备19010581号-1 商务联系企鹅：2790-680461