招商银行理财师需要具备的资格？？

张娘娘的小狼狗? 2024-05-30 03:27:02

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理财师也称为理财顾问　　是各家银行为了适应市场需要，抢占个人业务而相继推出的服务　　说的简单点，就是储户如果有很多钱，不知道怎么办，应该怎么理财，就可以去银行咨询理财师，让他们给你制定一个比较合理的方案：多少钱炒股、多少钱买基金、多少钱买保险等等……从而让自己的资产有一个合理的流动性，同时又保证一定的收益，简而言之就是收益最大化。　　所以理财师要求精通银行的金融产品，有比较强的分析能力和统计能力，而且要为人亲切，毕竟有理财需要的都是有钱人，要取得他们的信任不容易啊　　现在**有理财师的考核，叫做cfp，好像，你可以上网查一下，通过的人都是凤毛麟角的优秀理财师，很抢手的！　　外资银行的理财业务开展得比较好，他们也更需要这些cfp通过着。[编辑本段]金融理财师(certified financial planner)　　“金融理财师”是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。一般而言，各国**都没有针对“金融理财师”设立对应的管理标准，而是根据各种金融顾问所提供的服务进行监管。例如，在提供理财服务的同时又从事证券经纪或提供证券咨询服务的理财工作者，就被划为证券经纪人或投资顾问的监管范畴，他的服务受到证券监管部门的监督，违规行为要受到相应的法律制裁。为了保证金融理财师的服务质量，维护市场秩序，国际上的实践经验是，成立自律性、非营利、非**的专业资格认证机构，通过对达到一定专业水平和道德水准的金融理财人员进行认证管理，提高行业公信力。 2004年9月1日，**金融教育发展基金会金融理财标准委员会，financial planning standards council of china（以下简称**金融理财标准委员会，fpscc）正式成立。首届主任为在**金融界享有崇高威望的刘鸿儒教授，副主任为**工商银行副行长张福荣、北京大学经济学院院长刘伟教授，秘书长为蔡重直博士。针对**金融理财服务缺乏专业资格认证的现状，**金融理财标准委员会经过长达三年的调查研究，决定在**引进国际cfp专业资格认证制度。 cfp是certified financial planner的首字母缩写，是从事金融理财，达到国际cfp组织所规定的教育（education）、考试（examination）、从业经验（experience）和职业道德（ethics）标准（以下简称为“4e”标准），并取得资格认证的专业人士。考虑到国内对于具备基本理财技能的金融理财师的需求数量和急迫性均远远超过具备国际水准的cfp，**金融理财标准委员会决定采用多数国际cfp组织正式成员的做法，在**实施两级金融理财师认证制度。除了认证国际金融理财师（certified financial planner，以下简称cfp）以外，还认证金融理财师（associate financial planner，以下简称afp）。　　afp/cfp考试简介　　**金融理财标准委员会决定采用多数国际cfp组织正式成员的做法，在**实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（associate financial planner，以下简称afp）和国际金融理财师（certified financial planner，以下简称cfp）认证制度。**金融理财标准委员会在成为国际cfp组织正式成员前，只进行afp的资格认证，在成为国际cfp组织正式成员后，除afp的资格认证外，同时进行cfp的资格认证。　　按照**金融理财标准委员会的规定，无论afp还是cfp，都必须在达到其制定的教育（education）、考试（examination）、从业经验(experience）和职业道德（ethics）标准（以下简称为“4e”标准）后，方可取得相关的资格认证。　　金融理财管理师（efp）是从事金融理财管理，达到标准委员会所制定的教育（education）、考试（examination）、从业经验（experience）和职业道德（ethics）标准并取得资格认证的专业人士。金融理财管理师的工作职责是对金融理财服务从业人员的理财活动进行专业指导、业务监督、风险控制和考核评价。　　报名条件　　具备下列条件之一者，可以报名参加金融理财师资格考试。　　1．获得**金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师（afp）培训合格证书》，可报考afp资格考试；　　2．获得**金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《国际金融理财师（cfp）培训合格证书》，可报考cfp资格考试；　　3．参加由**金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权组织的金融理财管理师培训课程，并通过结业考试，可报考金融理财管理师资格认证考试；< 4．拥有**金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并经标准委员会批准可以豁免全部培训课程的，可报考afp资格考试或cfp资格考试。　　报名时间　　考试报名时间一般为考试前45天，请及时关注本网站及论坛考试动态。　　考试时间　　afp资格考试每年举行3次，分别为每年三月的最后一个周六、七月的第一个周六和十一月的最后一个周六。afp资格考试为综合考试，分为两段，上午考试2.5小时，下午考试2.5小时，共计5小时。　　cfp资格考试每年举行2次，分别为每年七月的第一个周末和十一月的最后一个周末。cfp资格考试共计12小时，分两天进行。　　efp资格考试每年举行2次，分别为每年六月的最后一个周六和十一月的最后一个周六。efp资格考试共计三小时，在上午举行。　　考试科目　　1．afp资格考试科目：金融理财基础　　2．cfp资格考试科目：分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、综合科目为《综合案例分析》　　3．efp资格考试科目：金融理财管理　　考试题型　　1．考试题型是客观单项选择题，具体分为概念题和计算题。　　2．考试采用闭卷、填涂答题卡方式解答　　指定教材：　　金融理财师指定教材均由**金融教育发展基金会金融理财师标准委员会（fpcc）组织编写，由中信出版社出版：　　（1）《金融理财原理·上册》（2）《金融理财原理·下册》（3）《投资规划》（4）《个人风险管理与保险规划》（5）《员工福利与退休计划》（6）《个人税务与遗产筹划》　　考试费用　　1．afp资格认证考试的考试费为人民币990元。　　2．cfp资格认证考试的考试费为人民币1980元。其中：　　《投资规划》考试费为人民币500元；《员工福利与退休计划》考试费为人民币250元；《个人税务与遗产筹划》考试费为人民币250元；《个人风险管理与保险规划》考试费为人民币410元；《综合案例分析》考试费为人民币570元。　　3．efp资格认证考试的考试费为人民币500元。　　特殊情况　　1．修改考试　　考生可在规定时间内，特别是考试报名截止前，做修改考试的操作。包括：重新选择考区、增减报考科目。　　2．删除考试　　考生若在考试报名期间，已报名后又确定无法参加此次考试，可在考试报名系统中进行删除考试的操作。对于有效的删除考试操作，将全额退还考试费用。选择“在线支付”方式无需支付退款手续费，其他支付方式的考生，退款手续费由考生承担。　　3．退考　　规定时间内，考生可在考试报名系统中进行退考的操作。对于有效的退考，将全额退还考试费用。选择“在线支付”方式无需支付退款手续费，其他支付方式的考生，退款手续费由考生承担。　　4．缺考在规定时间外，考生不能在考试报名系统中进行退考操作，均按缺考处理。对于缺考考生，只能退还80%的考试费用。选择“在线支付”方式无需支付退款手续费，其他支付方式的考生，退款手续费由考生承担 20210311

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