某银行个人理财产品销售暂行管理办法

MiNNieCooLgirL 2024-05-19 02:37:38
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ⅹⅹ银行个人理财产品销售暂行管理办法第一总 则第 人员管理第三章售组织第四章 交易处理第五章 产品兑付及手续费处理为进一步规范理财产品销售,建立健全理财产品销售体系,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》及有关规章制度,制定此办法。(一)本办法中的个人理财产品是指在对潜在目标客户分析研究的基础上,由我行开发和设计的、具备投资理财功能的本外币理财产品。(二)根据不同标准,个人理财产品可分为以下几类:根据交易币种分为本币理财产品和外币理财产品;根据投资范围分为境内理财产品和境外理财产品;根据投资标的分为结构型、债券型、信托贷款型、基金型、股票型、股权型、混合型及其他;根据收益类型分为保证收益型、保本浮动收益型、非保本浮动收益型及其他;根据募集资金归集模式分为保证金账户模式理财产品和归集账户模式理财产品;根据日常管理和发行频率分为常规化理财产品和非常规化理财产品。本办法中的个人理财产品销售是指:持有**ⅹⅹ银行个人理财师资格证书的销售人员,在具备销售条件的网点(含理财区、理财中心),对有投资理财需求的个人客户进行投资风险偏好评估和产品适合度匹配,通过理财产品综合支持系统(以下简称系统)销 20210311
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