什么是理财金客户?

2024-05-11 17:12:09
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您好,个人理财金帐户是2002年12月16日起开办的,它是按照"以客户为中心"的原则,以优质客户为中心服务对象,以无纸化为特征,以理财金帐户为主介质,通过客户经理一对一的理财服务,有针对性的业务组合和创新,来满足优质客户增值、保值资产等多种理财需求。理财金帐户可将同一客户的定期、活期;本币、外币;存款、贷款;债券、和基金等相分离的单一帐户汇集在一起,具有储蓄、透支(通过理财协议实现)、贷款、外汇买卖、其他投资(基金、债券)、签定协议、结算、转帐、消费和查询等多种理财功能。理财金帐户的开办条件为:1、须年满18周岁,凭本人有效身份**理申请。如他人代理,需同时提供代理人有效**件。2、理财金帐户开户金额条件是客户在我行当前各项存款和贷款余额(不**房贷款)达到30万元人民币或等值外币,其中存款余额不得低于20万元人民币或等值外币。(由于各地区业务差异,具体情况请向当地95588进行确认)3、理财金卡应为本人凭**件使用。4、目前我行不允许零余额开户,但基金、债券视同存款,已使用灵通卡购买的基金、债券,应通过或交易打印查询基金、债券份额清单,做理财金帐户开户申请的附件,且要求基金、债券持有人与理财金帐户开户人为同一人。个人网上银行年费为每年12元,目前暂不收取。请注意,这里的12元指的是网上银行年费而不是证书年费,今后是否收取年费与是否为证书客户是没有关系的。:) 20210311
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