企业要建立“现金池”,与银行如何谈方案,步骤是什么呢?

瑶哥 2024-05-31 10:35:05
最佳回答
以公司总部的名义设立集团现金池账户,通过子公司向总部委托贷款的方式,每日定时将子公司资金上划现金池账户。日间,若子公司对外付款时账户余额不足,银行可以提供以其上存总部的资金头寸额度为限的透支支付;日终,以总部向子公司归还委托贷款的方式,系统自动将现金池账户资金划拨到成员企业账户用以补足透支金额。根据事先约定,在固定期间内结算委托贷款利息,并通过银行进行利息划拨。根据企业自身情况量身定做,和银行谈就是尽量压低费用降低成本。 20210311
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