如果一只货币基金投向银行存款,它具体是怎么操作的呢?它的盈利模式是怎么样的?

在路上的小可爱 2024-05-15 10:01:52
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货币基金投资于协议存款,首先该银行必须符合规定条件,然后与该银行签订总体框架协议,然后就具体某笔存款签订存款协议,协议中明确存款金额、期间、利率,特别要 明确:如果提前支取,仍采用约定利率,而不能有利率损失。然后在到期时按期收回本金及利息。但在会计处理上,是每天计提利息并计入收入。在不同银行的存款有不同的比例限制,具有托管资格的银行可以存较多的存款。货币基金投资于国债,可以在持有期间享受利息,也可以在市场价格上涨时卖出,获得差价收入。如果一直不卖出,那就等到国债到期时还本付息。目前货币基金只有投资于协议存款,没有大额存单(cd) 20210311
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