金融管家什么条件?怎么合作

@慧 2024-05-24 11:04:47
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你好!“金融管家”是指全面介入客户的经营活动,为客户提供囊括贷款、理财、财务顾问、发债、等全面金融服务,有些服务是银行自己提供,有些服务是通过与其他金融机构的合作,由银行出面组织其他金融机构提供,这就使银行成为了企业金融服务的提供商和承包商,也就是“金融管家”。“金融管家”服务是银行针对目前货币政策收紧、中小企业融资难而推出,为民营企业提供金融支持。金融管家是一个创新的金融服务模式,是在深入了解企业需求特点的基础上,从简单的“融资”逐步转化成为“融智+融资”的服务模式,为企业量身定制金融服务内容,致力于帮助企业获得多元化的融资便利,降低财务费用,提高资金管理水平,优化企业资产结构、提高集团控制力,满足企业多方面发展需求。实施起来较为简单,因为他们销售的是多家公司的产品,货比三家之后,为客户设计最为合适的保险方案,甚至是综合理财计划;而对于销售单一产品的保险公司来说,可能会有个过程。”某寿险公司负责人表示,“而对于消费者来说,将能获得保险代理人提供的全面的金融服务,从而获得最佳的金融方案,由此看来,消费者将是最终受益者。”保险业发展到今天,经历了坎坷之后,不管保险代理人还是客户,都已接近相对成熟的发展阶段。客户的保险意识不断提高,相关的理财意识也在提高,此时保险代理人需要做的是如何顺应时代发展,将自己打造成为一名优秀的“全金融管家”。 20210311
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