如何创建农村金融机构反洗钱新**

农村金融机构反洗钱经验主要有以下几点：
抓住契机，多措并举，反洗钱**全面革新
（一）优化架构，为反洗钱**变革提供保障。分支机构层面，按照“一把手总负责、财务总监亲自管、职能部门牵头抓、业务部门具体推、柜员和客户经理人人做”原则层层落实主体责任，举全行之力、集全员智慧推动反洗钱工作的深化发展。（二）依托中心，反洗钱运作集中化、专业化。中心按照数据管理、信息管理和检查辅导的不同职能模块划分科室，在各个领域深耕细作，促进反洗钱管理机制由分散化、粗放型向集中化、专业化转变。集中化方面，中心全面上收全行643家机构的案例处理工作，促使前台人员反洗钱职责进一步向客户身份识别及异常行为甄别转移。中心通过分组处理、定期复查、互动协查等机制，高效、有序推进集中作业。专业化方面，中心建立了一支年轻化、专业化、复合型的反洗钱人才队伍，通过大数据统计分析、集中研讨会商、分组甄别等方式，进行反洗钱的专业化分析和管理。（三）研发系统，建设有特色的反洗钱智能化监测系统。反洗钱工作离不开计算机系统的支撑，研发特色化的反洗钱智能监测系统。一是立足管理实践，研发自主化监测系统。二是立足区域形势，设计类型化监测模型。三是立足服务三农，建立特色化监测指标。四是立足风险防控，实现实时化名单监控。（四）配套机制，实现反洗钱管理精细化。在检查方面，创建了“边检查、边培训、边整改、边回头看”的**，有效识别并整改反洗钱薄弱环节。在评估方面，每季度对分支机构开展反洗钱综合评估，评估结果与考核挂钩，有效调动分支机构积极性。在考核方面，赋予反洗钱管理部门专门考核权限，反洗钱考核在分支机构的考核比重中达5%，极大提高分支机构的重视程度。在培训方面，建立多层次、多元化培训机制，促进全行反洗钱意识和综合素质持续提升。（五）规范管理，指导村镇银行提升反洗钱履职能力。通过定期评估、现场指导、培训等措施，形成母行与村镇银行之间的支持机制。研发村镇银行反洗钱监测分析系统，实现大额交易和可疑交易的独立报送。