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反洗钱工作对金融机构有哪些作用

2024-05-11 05:48:27
提问者: 负债人

2个回答

匿名 2024-05-11 05:48:27

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融机构在反洗钱工作中的义务金融机构是资金流动的枢纽，是反洗钱工作的前线，在反洗钱工作中承担着最重要的义务。在我国反洗钱立法**之前，有关金融机构的反洗钱义务是由人民银行发布的部门规章所规定的。现行的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，尽管存在着法律位阶较低、管辖范围不足等急待改进的问题。但是，《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，与已有的《银行账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、《大额现金支付登记备案规定》以及《个人存款账户实名制规定》等法规和规章，已经对金融机构反洗钱工作提出了相当严密的管理制度，明确了金融机构在反洗钱工作中的基本义务。一、建立反洗钱内部控制制度根据《金融机构反洗钱规定》，包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和外资金融机构在内的银行类金融机构，应当按照**人民银行的规定，建立健全反洗钱内部控制制度，并报送**人民银行备案。由于对银行业的监管职责从2003年底从人民银行转由**银行业监督管理委员会承担，有关反洗钱内部控制制度建设监管职能，也由人民银行转移到银监会。金融机构反洗钱内部控制制度，是各金融机构根据各自机构的特点和经营情况，将反洗钱法律、法规和部门规章要求，分解、细化落实到金融机构的具体管理和业务流程中的内部规定。法律、法规以及监管部门对金融机构反洗钱内部控制制度的形式并没有统一要求，但是，金融机构的反洗钱内部控制制度的内容，必须全面反映反洗钱法律、法规和规章的要求，其反洗钱具体操作要求可以比法律要求更加严格，但不能比法律、法规和规章的要求更加宽松。《金融机构反洗钱规定》�