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金融机构在反洗钱工作中应承担什么法律责任
金融机构在反洗钱工作中应承担什么法律责任
2024-05-16 09:25:55
提问者: 负债人
5个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-16 09:25:55
最佳回答
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定,金融机构应履行的反洗钱义务主要包括:
1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。a)对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别,要求客户出示真实有效的**件或者其他**明文件,进行核对并登记,客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新;b)按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人;c)在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份;d)保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别,并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。3、金融机构通过第三方识别客户身份得,应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。4、金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应到至少保存五年。金融机构破产和解散时,应到将客户身份资料和客户交易信息移交**有关部门指定的机构。5、金融机构应当按照规定向**反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。6、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。金融机构的境外分支机构应当遵循驻在**或者地区反洗钱方面的法律规定,协助配合驻在**或者地区反洗钱机构的工作。7、金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向**人民银行当地分支机构和当地**机关报告。8、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合**人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供。9、金融机构应当按照**人民银行的规定,报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。10、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。
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展开全部(1)建立健全反洗钱内控制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作;(2)建立客户身份识别制度;(3)建立客户身份资料和交易记录保存制度;(4)执行大额和可疑交易报告制度;(5)按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。(6)其它义务,如保密义务,及时报送反洗钱报表等。
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按照我国反洗钱法律法规的规定,金融机构应当采取哪些
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2024-05-16 16:53:36
提问者: 未知
金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、**兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的**件或者其他**明文件,进行核对并登记。客户由他人代理办理业...
什么是金融机构反洗钱活动的基础工作
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2024-05-16 02:36:06
提问者: 未知
展开全部“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作,如果没有获得**的有效技术和制度支持,识别并报告大额和可疑交易就是不可能完成的任务,金融机构反洗钱工作也就失去了基础。我国金融机构应当制定反洗钱内控制度、设立或指定反洗钱工作机构,并建立四项金融机构反洗钱制度,包括:1、“了解客户”制度。“了解客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效**件或其他可靠的身份识...
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错误。内部审计职责不仅是反洗钱或者小金库;相反金融机构反洗钱合规管理部门不仅限于审计业务。当然,两者有职权重合点即防止国有、集体、单位资财流失于个别人。
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所谓社会责任都是大企业有课稳健发展的前提下,再去考虑的,这个公司没听说过哦。
金融机构反洗钱部门可以承担内部审计监督吗?
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2024-05-16 01:21:29
提问者: 未知
不可以。反洗钱合规管理部门的工作受内部审计部门的评价,而不能取代内审职责。内部审计监督的内容和职权一、监督内容(一)维护国有资产的完整和安全。(二)维护本单位合法权益。(三)监督单位内部控制制度的建立、健全和执行。(四)监督各项资金使用的合规与合法。(五)监督帐册、报表、凭证所反映的资产、负债、所有者权益(净资产)及财务收支(或损益)等事项真实、正确、合法。(六)监督评价经济效益与效果。(七)监督...
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