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银行业金融机构案防工作自评估是对什么案件工作整体开展情况开展评估
银行业金融机构案防工作自评估是对什么案件工作整体开展情况开展评估
2024-05-15 11:56:14
提问者: 负债人
3个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-15 11:56:14
最佳回答
银行案件定义及分类
(一)案件定义
《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义修订为:“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的,或外部人员实施的,侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的,涉嫌触犯刑法,已由**、司法机关立案侦查或按规定应移送**、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。(二)案件分类
在上述案件定义的基础上,根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类:
1.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的,为第一类案件。2.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的,为第二类案件。3.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的,为第三类案件。二、适用案件定义及分类若干问题的解释
(一)案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指作案时,符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》(银监发〔2011〕6号)第二条规定的人员。(二)案件定义中“…或按规定应移送**、司法机关立案查处的刑事犯罪案件”中的“规定”指《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》(**令第310号)和《**银监会关于印发〈**银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定〉的通知》(银监通〔2007〕27号)。(三)案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。三、部分特殊案件及例外情况统计归类的说明
(一)商业贿赂类案件。单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴,但若案件中除商业贿赂行为外,存在金融**、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为,纳入银行业金融机构案件统计范畴。(二)银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内,针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施**行为,应当由**机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入第三类案件进行统计。(三)涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等,套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动,涉嫌触犯刑法,已由**、司法机关立案侦查或按规定应移送**、司法机关立案查处的案件纳入第一类案件进行统计。(四)网上银行**、电话银行**、电信**、盗刷**及****等案件。外部人员实施的网上银行**、电话银行**、电信**、盗刷**及****等案件,经**机关立案后,除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外,纳入第三类案件进行统计,按月报送案件数据。四、其他有关要求
(一)各银行业金融机构原则上只对第一类及第二类案件按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。(二)银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》报送《案件信息确认报告》时,应初步明确案件所属类别,在案件分类情况发生变化时,要及时报送后续报告进行调整。“一案四问责”制度,是指对案发当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责,对领导责任人的问责坚持“上追两级”。
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2024-05-15 22:26:56
提问者: 未知
抵押贷款 就是将自己的房产或有价证券抵押给银行(也可以包括亲朋好友的存款),然后取得一定数额的贷款。其实这个和车贷关系不大,只要有抵押,银行风险少,一样乐意借钱给消费者。优点:1、因为有抵押价值存在,所以不需要强制购买什么保险
人民银行对金融机构风险评估 需要几个人
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回答
2024-05-15 11:10:17
提问者: 未知
1.金融在与客户建立业务关系时,客户向金融披露的信息;2.金融客户经理或柜面人员工作记录;3.金融保存的交易记录;4.金融委托其他金融或中介对客户进行尽职调查工作所获信息。5.金融利用商业数据库查询信息;6.金融利用互联网等公共信息搜索信息。金融在风险评估过程中应遵循勤勉尽责的原则,依据所掌握的事实材料,对部分难以直接取得或取得成本过高的风险要素信息进行合理评估。为统一风险评估尺度,金融应当事先确...
金融评估,企业评估,房地产评估三个专业哪个专业好,好就业,为什么,哪个专业潜力大?
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2024-05-15 03:43:49
提问者: 未知
您的问题可分为资产评估和房地产评估两大类。目前来说房地产评估的业务范围更大一些,而且从业后可以考取的执业证书也多一些,有注册土地估价师,注册房地产估价师,英国皇家特许测量师等等。我平时从事房地产评估业务来看,资产评估包括在房地产评估之中,像一些机器设备等附属物可以包括在房地产评估报告中。反之资产评估师是不允许从事房地产评估行业的,但并不是说资产评估不如房地产评估,完全是两种相似的行业。房地产评估涉...
金融机构可以**评估公司吗
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2024-05-15 14:23:41
提问者: 未知
如果评估公司有错,一开始不会**,有疑问的一方可以先向当地评估师协会反映问题,如果没有得到妥善解决,就向**评估师协会反映问题。如果还不能得到解决就可以**。一开始就****不受理。若是银行信用等级评定,需提供如下资料:1、客户组织机构图;2、信用等级评定委托书;3、近两年未资产负债表损益表及现金流量表;4、年检后营业执照、代码证、贷款证复印件;5、公司简介;6、近两个年度纳税申报表或有效汇总纳税...
银行理财风险评估是什么意思
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回答
2024-05-15 10:33:23
提问者: 未知
**规定的例行程序因为理财产品是有风险的所以设计了一套问卷评估客户的风险承担能力然后提醒客户购买的产品可能超过个人能够承担的风险水平和意愿
为什么开始理财前,要先做风险评估测试?
8
回答
2024-05-15 16:59:47
提问者: 未知
测试你自己的承受能力呀,这是每个理财**都要做的评估测试,我在微众银行理财风险测试就是稳健类型的,我确实是比较喜欢在微众银行买一些收益稳定风险很低的理财产品,风险高的我从来不会去尝试
成都银行网银买理财产品已评估为什么买不起还显示我没评估喊到柜台评估
6
回答
2024-05-15 02:57:52
提问者: 未知
你评估的时候,夸张点回答,否则通不过的!我经常遇到这样的问题!大部分的理财收益都不高的,一年收益率最高也就5.4%左右,而且要求高门槛,5万,10万起步的!现在银行里的黄金白银理财最好:短周期(当天买卖即可见收益),高收益(每月保本收益5%),低门槛(最低起步资金600多就可以了),登录网银即可开通黄金白银理财业务,只不过你在开通的时候输入我们服务号,我们给您提供行情资讯,望采纳
工行理财产品风险评估表在哪儿?
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回答
2024-05-15 06:02:44
提问者: 未知
最近,我知道诚信贷可以,这个**的稳定性好,而且风控方面,做到了极致。在这个**,尝试投资理财,要我说,倒是挺好的。
资产评估,投资理财哪个专业好一些。哪个简单容易学一点。具体能做什么工作
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2024-05-15 05:16:32
提问者: 未知
刘仟歌?投资理财简单些,资产评估的专业性很强,有点偏理,以后的就业面也窄一些,投资理财以后可以从事银行和保险方面,不过主要是看你自己了。
为什么金融企业要开展营销工作?
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2024-05-15 01:10:57
提问者: 未知
因为金融也是有市场的,它也是一种产品.只是无形产品而已,金融办三大支柱是银行,证券和保险.那么这三个行业尤其保险行业很需要营销来运行.而且金融办还有金融工具,所以金融企业也要开展营销工作的.
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