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美联储降息周期开启,会不会导致美国资金**,引发金融危机?
美联储降息周期开启,会不会导致美国资金**,引发金融危机?
2024-05-17 01:08:24
提问者: 负债人
2个回答
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匿名
2024-05-17 01:08:24
最佳回答
文/易论
明确一点,虽然美联储7月虽然已经宣布了降息,但是,这并不代表美联储降息周期已经开启了,需要我们注意的是,美联储加入进入降息周期,毫无疑问,这本身就是为了抵御可能出现或者已经出现的金融危机,换句话讲,美联储因为降息周期而引发金融危机的逻辑是不成立的。一、降息周期与资金外流的关系如果照着理论来看,一国进入降息周期,那么对应的货币大概率是要出现贬值的,从而引发了资金的外流,但理论终究是理论。1、美国经济所处环境
美联储降息、美元外流这些条件跟经济环境是分不开的,通常来说,只有当经济环境发生变化,对应的情况才会出现,比方说美联储降息,当美国经济下行或者即将下行的时候,美联储的货币政策才会改变。降息往往又分为预防式降息以及经济周期下滑的降息,那么从7月的降息情况来看,属于典型的预防式降息,再者,美国的经济并没有想象中那么差,甚至来说,美国的经济依旧还处于全球发达**的前列。换句话讲,美国经济尚佳,虽说美国国债收益率已经出现倒挂的情况,但这并不代表着美国的经济衰退立马就会到来,这往往还有着1-2年的正式到来时间,换言之,这仅仅是未来可能衰退的前兆而已,距离衰退还需要时间。2、美元贬值速度适中
对于货币的价值变花,我们完全可以对比发达**的货币兑情况,事实证明,美元贬值的速度不及其余发达**。既然美元并未大幅度的贬值,或者说快速贬值,那么问题来了,就算美联储降息了,可美元的实际情况并不构成大幅外流的情况,换言之,这似乎并不会导致美元外流,事实上我们通过美元指数的走势也能看出。我们以欧元兑美元简单举例,自2018年2月份以来,欧元兑美元从1.2556下跌到了今天的1.0978,这意味着什么?通常来说这意味着欧元持续的在贬值,而美元持续的在升值,我们再看看美元兑日元,2017年至今,美元兑日元从114.7345下跌到了106.1935左右,处于明显较长周期的宽幅震荡。这么一对比,事实上美元的价值处于变动幅度不大的状态,那么此时此刻的资金外流似乎也不存在出现的机会…
二、资金外流与金融危机在某些特殊情况下,资金外流不一定就会导致金融危机,资金外流的因素有很多,比如美国税收加大,比如美元贬值过快,比如美国劳动力过高等,这些情况会导致一定的美元**,但并不代表就会引发金融危机。1、资金外流一定会引发金融危机吗?2008年的次贷危机想必我们都还记忆犹新,那么当年是否出现了大幅的美国资金外流的情况?如果真要出现了,那么从2009年以来,美国经济快速的修复靠的是什么?话句话讲,资金外流不一定会引发金融危机,而金融危机之后的经济修复需要资金的回流,这就是10年前美国的前行情况表现。美国经济自次贷危机后快速修复,到2015年,正式开启了加息周期,大量美元开始回流,那么这必然会影响到其余新兴市场的资金**,这是正常的,但相对的影响随着这几年的发展,新兴市场也没那么大的危机。2017年美国开始了降税政策,这再次造成了资金的大幅回流,注意,这次的资金回流基本上流入了虚拟经济而非实体经济,这通常意味着大家更看好的是股票资产的价值。2、美国的霸主地位不支持美元大幅外流
事实上我们知道一个问题,美联储具备无限印制美元的权利,可事实上美联储并不会这么做,美元属于全球硬通货,被大多数**储备,换言之,要在全球市场找到超过美国同等价值的资产并非易事。美国人可以说是薅着大多数**的羊毛,你需要美元,他需要产品,2008年次贷危机之后,美国靠着页岩油**快速修复着经济,这对于美国的经济拉动有着重大的意义,美元的国际地位再次显现,那么请问,美元为什么要大幅外流?换句话讲,就算经融危机到来,全球都无法独善其身,那么美元有如何通过外流找到比美国更有价值的资产?那么外流的意义又在哪里?三、降息刺激消费,拉动经济的增长美联储的确在次贷危机以后开启了降息周期,降息很大的意义在于刺激消费,从而拉动经济的增长,通常情况下,这是央行拉动经济的货币政策。的确,美联储本次的降息本身就属于预防式降息,我们既然已经知道了美国经济并没有衰退,那么9月的降息自然还是有,不过降多少就是美联储的事情了,但是我们不能忽略一个事实,美国股市的风险在加大。就算降息周期开始,甚至负利率时代到来,可事实上这也并不能说明美国资金就会外流,再或者说美联储的降息周期反而有推升通胀的作用。美国的通胀维持在2%左右,从经济消费增长的角度来说,这并不是好事情,低通胀的问题才是美国现如今最大的问题,这点我们在此前的文章中说过,本文不在赘述。总结一下,美国就算开启降息周期,也不太容易造成资金的**,更别说因为此而引发金融危机了,恰恰相反,全球开始的货币政策正好是因为危机的到来才开始的,而美联储的降息反而会减缓或者削减危机所带来的伤害。当然了,因为降息而导致美国股市泡沫加快破裂的可能性并不是没有…关注易论,为您带来更多优质原创内容。
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