注册金融策划师的职责

cfp的的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。他们根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求与目标，将“以客户需求为中心”作为核心工作理念，采取一整套规范的**，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他们寻找一个最适合的理财方案。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉理财规划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种产品组成的投资组合，设计合理的税务规划和资产传承规划，以满足客户追求高品质生活的财务需求，帮助客户实现不同人生阶段的生活目标。同时，它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个体化的服务。在一定程度上说，个人理财规划是针对客户的整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人及家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、投资规划、教育规划、职业生涯规划、保险规划、税收规划、个人税务及遗产规划等各方面。国际通行的个人理财规划过程应该包括以下六个步骤：建立界定客户关系，收集客户相关信息，对**进行财务分析和评价，制定个人理财方案，协助客户实施理财方案，监督理财方案的执行及追踪、修正理财方案。cfp为客户提供全方位的专业理财建议，帮助客户实现财务目标，避免财务风险。它所提倡的4e标准(考试标准examination、从业标准experience、职业道德标准ethics、继续教育continuing education)和7项原则(正直诚实原则integrity、客观原则obectivity、称职原则competence、公平原则fairness、保密原则confidentiality、专业精神原则professionali**、勤勉原则diligence)已经为全球的理财行业所普遍推崇。