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数字货币给传统金融监管带来巨大挑战吗?

  • 2024-05-11 22:47:12
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-11 22:47:12
最佳回答
目前,国内关于虚拟货币的规定主要有两个。2013年,多部委发布《关于防范比特币风险通知》,对比特币风险作出重要提示。2017年9月4日,央行等七部委再次联合发布公告,称首次代币发行是未经批准非法融资行为。“这是两个最重要的规定,目前我国禁止了国内的比特币交易。**社会科学院金融研究所法与金融研究室副主任尹振涛表示,“同时,我国还禁止了第三方支付机构,也就是禁止支付机构为比特币提供支付渠道。除此之外,目前没有太多的法律法规进行约束和管理。对于一些数字货币**称“洗钱是维持比特币价格的一大支柱”的观点,尹振涛回应称,最初比特币的价格上涨与其在洗钱领域的广泛应用价值有很大的关系,但在现阶段,投机和炒作才是维持比特币价格的最大可能。赵占领认为,利用数字货币洗钱,其手段多样。比如,可能采用技术手段,将资金转入加密货币系统,然后再部署各种转账地址,导致难以查询其交易路径。也就是说,技术进步推动的洗钱从行为上越来越难以被侦测与阻止,加之具有跨地域性,全球应对机制的缺失更加剧了这种局面。

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