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如何更好地满足客户的基本金融需求？

2024-05-14 15:52:43
提问者: 负债人

7个回答

匿名 2024-05-14 15:52:43

最佳回答

从事金融行业，尤其是高端金融行业，客户对我们的服务质量是很看重的，并且是否迎合客户需求也是需要我们深度思考的。以下是我服务高净值客户的一些做法，仅供参考:
1.做好客户kyc。什么是kyc？know your customer，了解你的客户，这个是我们提供服务前一定要去做的。客户的风险识别能力，客户的投资经验和金融知识，客户的投资偏好，甚至客户的兴趣爱好，日常活动，能了解的一定要了解。2.沟通客户的投资需求，资产构成，目前资金的使用情况，并且针对于客户的风险承受能力提供匹配的金融产品，从固收类产品，到权益类产品，再到衍生品，要满足投资者适当性的选择。3.风险揭示，这个尤为重要，投资有风险，作为金融从业者，要做到买者自负，卖者尽责，对于潜在风险一定要提前揭示，并且进行录音签字等程序。不是每个客户都有风险承受能力的，也不是每个客户都想要高收益。4.自我提升。对于高净值客户而言，他们的生活圈子和我们不同，所以想和他们有更多话题，我们必须努力提升自己，比如奢侈品，最热点的投资策论，海外资产，个人游学，定制旅游。甚至像豪车改装，红酒鉴赏，书画艺术品，我们都要进行了解和学习。金融行业的服务属性更加高端，为了满足客户的资产配置需求，一方面需要我们的专业性，另一方面也考验着我们的人品。从细节入手，多去换位思考，勤于和客户交流，并且充分进行投资者教育，这样我们的金融业务才能不断提高，充分满足客户的基本需求。