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理财规划师是一个什么职业

2024-05-12 07:20:51
提问者: 负债人

1个回答

匿名 2024-05-12 07:20:51

最佳回答

我个人认为：
第一、关于理财规划师的基本概念。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。第二、关于理财规划师的工作内容。在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现。第三、关于理财规划师的从业方向。一是中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。二是商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。三是**开发银行、**农业发展银行等政策性银行。四是证券公司（含基金管理公司）、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。五是四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。六是保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。七是上市（欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。八是**公务员序列的**行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。第四、以上内容，引用于“百科”的“理财规划师”词条，在此，我谨向百科和该词条的所有编辑者深深致敬，引用词条仅用于答复提问，恳请谅解。如果提问者还想了解关于理财规划师的更多内容，请使用的搜索引擎查询更多相关信息，方法是在的搜索引擎**段框内输入“理财规划师”等**段即可。以上建议，仅供参考。