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个人理财规划包含哪些内容
个人理财规划包含哪些内容
2024-05-09 18:49:34
提问者: 负债人
5个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-09 18:49:34
最佳回答
首先,个人理财规划需要结合自己的资产状况,包括存量资产和未来收入及支出的预期,知道自己有多少财可以理,这是最基本的前提。其次,设定理财目标。个人理财规划要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。理财目标可能会有多个,例如买房、购车、育儿、养老等。在多个理财目标之间进行合理的资源分配,有利于个人理财规划目标的顺利达成。第三,明确投资期限。个人理财规划目标有短期、中期和长期之分,所以不同的理财目标会决定不同的投资期限,而投资期限的不同,又会决定不同的风险水平。假如三个月后要用的钱一定不要做高风险投资的。反之,三年后要用的钱如果不用来投资,则会失去获得更高回报的可能。第四,构建风险防范体系。清楚自己的风险偏好,不要有超过偿还能力的债务,保留好家庭应急预备金,购买人身及家庭财产保险,是保障家庭财务平稳运行的可采取措施。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设,这样才能够做好个人理财规划。例如,有的客户因为自己偏好于风险较大的投资工具,把钱全部都放在股市里,而没有考虑到他有父母、子女,没有考虑到家庭责任,这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。第五,进行战略性的资产分配。根据前面的资料决定如何分布个人或家庭资产,调整现金流以便达到目标或修改不切实际的理财目标,比如,有多少钱进行储蓄,用多少钱购买基金,用多少钱购买保险等。在做好了这个资产分配的工作后,然后才是投资操作层面,进行具体的投资品种和投资时机的选择。第六,个人理财规划方案跟踪与调整。市场是变化的,我们每个人的财务状况和未来的收支水平也在不断的变化,我们应该做一个投资绩效的回顾,不断调整理财规划,这样才能更好地实现财务安全、资产增值和财务自由的境界。
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电子金融服务包含哪些内容,请教专业人士回答一下啊
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2024-05-09 11:20:49
提问者: 未知
大体分两类1企业电子金融服务:企业网上银行 企业电话银行2个人电子金融服务:个人网上银行 个人电话银行 手机银行 自助服务终端
个人理财规划有哪些
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2024-05-09 03:29:03
提问者: 未知
首先想清楚自己投资是想要短期多赚还是细水长流走稳定的,你的预期目标是多少,你可以承受多大的风险,这些做完了之后,你才能选择适合自己的投资方法。你可以考虑一下像91旺财这样的p2p理财。从p2p行业整体发展趋势来看,现在是由疯狂期逐步进入平稳期的过程,很多风控能力不够、线下拓展能力不强、资金实力不足、名声传播不佳的**将会逐步退出,市场进入淘汰期。不过,91旺财是一个p2p理财投资**,主要做一线城...
家庭理财规划书包含有哪些方面
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2024-05-09 07:00:12
提问者: 未知
一般来说,一个完备的家庭理财计划包括八个方面:1.职业计划。选择职业首先应该正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观,其次要收集大量有关工作机会、招聘条件等信息,最后要确定工作目标和实现这个目标的计划。2.消费和储蓄计划。你必须决定一年的收入里多少用于当前消费,多少用于储蓄。与此计划有关的任务是编制资产负债表、年度收支表和预算表。3.债务计划我们对债务必须加以管理,使其控制在一个适当的水平上,并且债...
个人综合理财规划的基本流程包含哪些
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2024-05-09 08:09:43
提问者: 未知
个人理财规划流程可以分解成下列六个步骤:1.建立并界定与客户之间的关系2.收集**3.分析和评估客户的财务状况4.制订并提交个人理财规划建议5.实施个人理财规划建议6.跟踪
个人理财具体包含哪些内容?
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回答
2024-05-09 13:34:29
提问者: 未知
个人理财,是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上,根据个人对风险的偏好和承受能力,结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债,合理安排资金,从而在个人风险可以接受范围内实现资产增值的过程。在做个人理财之前,首先回顾一下自己的资产状况,包括存量资产和未来预期的收入,其次设定理财目标,再次弄清自己的风险偏好,最后进行战略性的资产配置。个人理财要做到...
理财规划的八大内容包括哪些
1
回答
2024-05-09 08:03:47
提问者: 未知
①现金规划;②消费支出规划;③教育规划;④风险管理与保险规划;⑤税收筹划;⑥投资规划;⑦退休养老规划;⑧财产分配与传承规划。
个人理财规划的内容包括健康规划和住房规划吗?
7
回答
2024-05-09 13:26:56
提问者: 未知
不包括住房规划
个人理财涉及哪些方面内容
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回答
2024-05-09 11:34:39
提问者: 未知
你好。一、流动资金帐户:建议储蓄、短期国债、**、**类似的理财产品。保证6-12个月的生活支出的费用,以灵活性为主,而且不产生损失。二、中长期帐户:建议使用中等收益,而且安全的理财工具。解决房子车子,提高我们的生活品质。解决孩子的抚养、教育、青年期的创业婚嫁金。解决养老。三、保险帐户:建议工具:社保和商保,也称杠杆帐户。为不可预知的未来,为我们的幸福生活,加一道防护栏,解决因意外、大病产生的经济...
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就是两本书,基础知识和专业能力书名:理财规划师(基础知识)简介:本书内容包括有第一章、理财规划基础。第二章,财务与会计,第三章,宏观经济分析,第四章,金融基础,第五章,税收筹划,第六章,理财规划法律基础。第七章,理财计算基础。第八章,理财规划师的工作流程和工作要求书名:助理理财规划师教材(专业能力)简介:本书内容包括有第一章,现金规划;第二章,消费支出规划;第三章,教育规划;第四章,风险管理和保险...
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