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家庭理财规划建议及总结

  • 2024-05-11 13:51:55
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-11 13:51:55
最佳回答
照这么说来,刘**还是挺幸福的,家庭情况也不错,保险也已经购买,父母应该都有养老保险等社保,不知道父母买了**疗保险没有,倘若没有,介意给父母买一份**疗险,另外21万的活期存款实在有点浪费,用来买货币基金挺好,流动性大,是活期利息的10多倍,尤其是低风险的。由于今后可能自己置业,建议,21万的活期+1万的定期转为低风险的货币基金或者流动性强的固定收益类产品,年率大约5-6个点;每月的结余的3500,其中1500用作定投基金或者定存,当然可以拆开来运行,1000定投和500定存均可,每月余下的2000和年终奖,可适当用来充充电,旅游,或者带上父母外出旅游等。在支付学习费用或者旅游费用的时候,建议刷**,这样资金流动向好,又能积分换礼品等。大约便是如此,更细化的就需要理财建议计划书了。

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