1、风险厌恶型;2、风险中立型;3、风险追求型。同时你要分析理性思考对风险判定的局限性，包括心理的因素和客观规律的因素。适当地评估客户的风险承受能力，不仅有助于改善客户关系，还能降低因实际利益低于预期水平而被客户**的可能性。做这第一步的时候，你可以设计一份《财务风险承受能力调查表》。二、你要帮助这个家庭分析它将来面临的风险。这个"风险"包括以下部分:
1、家庭成员人身风险;2、家庭财产损失风险;3、家庭责任损失风险。做第二步，你也可以设计一份《风险识别调查问卷》。当然评估这些风险，你必须要量化，要和对方取得一致的意见，要让客户非常地认同你以及你的专业。三、给这个家庭一份建议，当然是一份或多份保险计划，做专业的说明。四、提供切实的服务。大致是这样的过程，我就会考虑这些具体的问题，当然对每一个环节都可以作专业的说明，但我相信你能做到!">
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家庭理财规划有哪些好的建议

  • 2024-05-10 08:58:35
  • 提问者: 负债人
8个回答
#热议#信用卡申请个性化分期服务？
匿名 2024-05-10 08:58:35
最佳回答
一、你在为某个家庭作财务安全规划服务时，首先必须明确这个家庭成员的"风险态度"和"风险承受能力。风险态度可以分为三类:
1、风险厌恶型;2、风险中立型;3、风险追求型。同时你要分析理性思考对风险判定的局限性，包括心理的因素和客观规律的因素。适当地评估客户的风险承受能力，不仅有助于改善客户关系，还能降低因实际利益低于预期水平而被客户**的可能性。做这第一步的时候，你可以设计一份《财务风险承受能力调查表》。二、你要帮助这个家庭分析它将来面临的风险。这个"风险"包括以下部分:
1、家庭成员人身风险;2、家庭财产损失风险;3、家庭责任损失风险。做第二步，你也可以设计一份《风险识别调查问卷》。当然评估这些风险，你必须要量化，要和对方取得一致的意见，要让客户非常地认同你以及你的专业。三、给这个家庭一份建议，当然是一份或多份保险计划，做专业的说明。四、提供切实的服务。大致是这样的过程，我就会考虑这些具体的问题，当然对每一个环节都可以作专业的说明，但我相信你能做到!

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