投资理财政策法规有哪些

第一条为了规范证券投资基金
活动，保护投资人及相关当事人的合法
权益，促进证券投资基金和证券市场的
健康发展，制定本法。第二条在中华人民共和国境内，
通过公开发售基金份额募集证券投资
基金(以下简称基金)，由基金管理人
管理，基金托管人托管，为基金份额持
有人的利益，以资产组合方式进行证券
投资活动，适用本法；本法未规定的，
适用《中华人民共和国信托法》、《中
华人民共和国证券法》和其他有关法
律、行政法规的规定。第三条基金管理人、基金托管人
和基金份额持有人的权利、义务，依照
产的管理、运用或者其他情形而取得的
财产和收益，归入基金财产。基金管理人、基金托管人因依法解
散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的，基金财产不属于其清
算财产。第七条基金财产的债权，不得与
基金管理人、基金托管人固有财产的债
务相抵销；不同基金财产的债权债务，
不得相互抵销。第八条非因基金财产本身承担
的债务，不得对基金财产强制执行。第九条基金管理人、基金托管人
管理、运用基金财产，应当恪尽职守，
履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。基金从业人员应当依法取得基金
从业资格，遵守法律、行政法规，恪守
职业道德和行为规范。第十条基金管理人、基金托管人
和基金份额发售机构，可以成立同业协
会，加强行业自律，协调行业关系，提
供行业服务，促进行业发展。第十一条 **证券监督管理
机构依法对证券投资基金活动实施监
督管理。第二章基金管理人
第十二条基金管理人由依法设
立的基金管理公司担任。担任基金管理人，应当经**证
券监督管理机构核准。第十三条设立基金管理公司，应
当具备下列条件，并经**证券监督
管理机构批准：
(一)有符合本法和《中华人民共
和国公司法》规定的章程；(二)注册资本不低于一亿元人民
币，且必须为实缴货币资本；(三)主要股东具有从事证券经
营、证券投资咨询、信托资产管理或者
其他金融资产管理的较好的经营业绩和
良好的社会信誉，最近三年没有违法记
录，注册资本不低于三亿元人民币；(四)取得基金从业资格的人员达
到法定人数；(五)有符合要求的营业场所、安
全防范设施和与基金管理业务有关的其
他设施；(六)有完善的内部稽核监控制度
和风险控制制度；(七)法律、行政法规规定的和经
**批准的**证券监督管理机构
规定的其他条件。【第十四条**证券监督管理机
构应当自受理基金管理公司设立申请之
日起六个月内依照本法第十三条规定的
条件和审慎监管原则进行审查，作出批
准或者不予批准的决定，并通知申请
人；不予批准的，应当说明理由。基金管理公司设立分支机构、修改
章程或者变更其他重大事项，应当报经
**证券监督管理机构批准。**
证券监督管理机构应当自受理申请之日
起六十日内作出批准或者不予批准的决
定，并通知申请人；不予批准的，应当
说明理由。第十五条下列人员不得担任基金
管理人的基金从业人员：
(一)因犯有**贿赂、**、侵
犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩
序罪，被判处刑罚的；(二)对所任职的公司、企业因经
营不善破产清算或者因违法被吊销营
业执照负有个人责任的董事、监事、厂
长、经理及其他高级管理人员，自该公
司、企业破产清算终结或者被吊销营业
执照之日起未逾五年的；(三)个人所负债务数额较大，到i
期未清偿的；l
(四)因违法行为被开除的基金管
理人、基金托管人、证券交易所、证券
公司、证券登记结算机构、期货交易
所、期货经纪公司及其他机构的从业人
员和**机关工作人员；(五)因违法行为被吊销执业证书
或者被取消资格的律师、注册会计师和
资产评估机构、验证机构的从业人员、
投资咨询从业人员；(六)法律、行政法规规定不得从
事基金业务的其他人员。第十六条 基金管理人的经理和
其他高级管理人员，应当熟悉证券投资
方面的法律、行政法规，具有基金从业
资格和三年以上与其所任职务相关的
工作经历。第十七条 基金管理人的经理和
其他高级管理人员的选任或者改任，应
当报经**证券监督管理机构依照i
本法和其他有关法律、行政法规规定的
任职条件进行审核。第十八条基金管理人的董事、监
事、经理和其他从业人员，不得担任基
金托管人或者其他基金管理人的任何
职务，不得从事损害基金财产和基金份
额持有人利益的证券交易及其他活动。第十九条 基金管理人应当履行
下列职责：
(一)依法募集基金，办理或者委
托经**证券监督管理机构认定的其
他机构代为办理基金份额的发售、申
购、赎回和登记事宜；(二)办理基金备案手续；(三)对所管理的不同基金财产分
别管理、分别记账，进行证券投资；(四)按照基金合同的约定确定基
金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配收益；(五)进行基金会计核算并编制基
金财务会计报告；(六)编制中期和年度基金报告；(七)计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回价格；(八)办理与基金财产管理业务活
动有关的信息披露事项；(九)召集基金份额持有人大会；(十)保存基金财产管理业务活动
的记录、账册、报表和其他相关资料；(十一)以基金管理人名义，代表
基金份额持有人利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；(十二)**证券监督管理机构
规定的其他职责。第二十条基金管理人不得有下列
行为：
(一)将其固有财产或者他人财产
混同于基金财产从事证券投资；(二)不公平地对待其管理的不同
基金财产；(三)利用基金财产为基金份额持
有人以外的第三人牟取利益；(四)向基金份额持有人违规承诺
收益或者承担损失；