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银行业金融机构内控管理存在哪些缺陷?
银行业金融机构内控管理存在哪些缺陷?
2024-05-13 05:26:45
提问者: 负债人
2个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-13 05:26:45
最佳回答
某些银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷:
一是贷款“三查”形同虚设。相关银行业金融机构贷前调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位,部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作,严重违反审慎经营规则。二是押品管理严重失效。相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏,给不法分子可乘之机。三是业务开展盲目激进。相关银行业金融机构过度追求业务发展规模和速度,不了解自己的客户,不能穿透业务风险,部分机构违规开展业务审批,重要岗位未形成有效制约,内控审计作用缺失。下一步,银监会将继续坚持依法监管、严格监管、公正监管、廉洁监管,坚决刹住乱象,坚决治愈沉疴,着力防范化解银行业风险,引导银行业回归本源、专注主业,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。
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银行业金融机构案防应该具备哪些
10
回答
2024-05-13 20:16:56
提问者: 未知
展开全部(一)审议批准案防工作总体政策,推动案防管理体系建设;(二)明确高级管理层有关案防职责及权限,确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险;(三)提出案防工作整体要求,审议案防工作报告;(四)考核评估本机构案防工作有效性;(五)确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。未设董事会的银行业金融机构,应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责。
我国监管商业银行的金融监管机构是哪个部门?
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回答
2024-05-13 11:36:28
提问者: 未知
**银行业监督管理委员会
哪些金融机构有资格发行债券,哪些金融机构能够吸收存款
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2024-05-13 13:31:00
提问者: 未知
以下哪些金融机构有资格发行债券(除信托外);哪些金融机构能够吸收存款(金融租赁和财务公司)?**开发银行 进出口银行 农业发展银行 保险公司 信托公司 经批准的金融租赁公司 符合条件的财务公司 金融资产管理公司
如何进行存款类金融机构缺口管理
4
回答
2024-05-13 06:26:56
提问者: 未知
存款类金融机构指的就是银行。金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构,为金融体系的一部分,金融服务业(银行、证券、保险、[信托、基金等行业)与此相应,金融中介机构也包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等。同时亦指有关放贷的机构,发放贷款给客户在财务上进行周转的公司,而且他们的利息相对也较银行为高,但较方便客户借贷,因为不需繁复的文件进行证明。
由银监会监督管理的银行业金融机构和非银行业金融机构包括哪些?
2
回答
2024-05-13 09:05:50
提问者: 未知
银行业监督管理法第2条第二款规定,本法所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。银行业监督管理法第2条第三款规定,对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经**银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理,适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。
4、**银行业监督管理委员会对下列哪些金融机构实施监督管理()
9
回答
2024-05-13 21:52:29
提问者: 未知
abdc是**监管的。在知道搜银监会就知道了**银行业监督管理委员会简称**银监会。根据授权,统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构,维护银行业的合法、稳健运行。
哪些银行或金融机构有房贷业务?
1
回答
2024-05-13 01:11:38
提问者: 未知
四大国有商业银行 工 农 中 建其他股份制商业银行 交行 招商 中信 浦发 广发 当地的城市商业银行等建议到股份制商业银行申请房贷 服务好 放贷快 有些银行还有利率下浮优惠
违法违规控参股金融机构行为有哪些
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回答
2024-05-13 04:55:26
提问者: 未知
金融机构由**人民银行和银行业监督管理委员会双方监管。**人民银行只管货币政策方面的。大多数商业银行的违法行为是由银监会处罚的。第八章法律责任第七十三条商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任:(一)无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的;(二)违反**承兑等结算业务规定,不予兑现,不予收付入账,压单、压票或者违反规定退票的;(三)非法查询...
金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些
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回答
2024-05-13 12:27:45
提问者: 未知
反洗钱内部控制制度其内容包括,金融机构按照规定建立的客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等反洗钱预防、监控制度。例如,金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。
近年来为构建良好的内部控制,金融机构采取了哪些措施
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2024-05-13 20:01:15
提问者: 未知
银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的,其直接责任人只需改 正,不必受到法律处分。
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