学习投资理财或成为职业理财师，需要从哪些方面着手？

我从当面进入建行到现在私募基金，一直从事理财工作，手中也有afp，chfp，基金从业资格，保险代理等证。我来说说这个理财师是啥。理财师其实是从国外来的，在国外理财师和律师，保险规划师等都是一个级别，当然我也在向这个方向努力。其实理财规划师正常应该是一种独立的财富管理团队或者个人。而针对的客户应该是高端的财富人士以及其家庭。从事的工作应该是受客户的委托，在了解客户的资产，家庭，支出，收入，等自然信息后，针对客户的年龄，预期的家庭成员等，为客户针对重大生命**，税务，风险**控制，财产继承等整个生命周期的**进行规划和管理，为客户制定一个可行的，有效的财富计划，同时进行资产配置，并遵照执行，并在特殊变化时进行调整。由此可见，理财规划师和律师的办理司法纠纷，处理法律权益，遗产继承清算，见证遗嘱等工作一样是高大上的。但是，目前国内人们对于财富的管理的概念和自身的财富积累还没有达到相应程度，同时国人不太希望其他人或机构全面了解自己的财富状况，也就是不愿露富。所以国内的理财师更多是针对所属机构（银行，信托，基金，保险，证券）提供的产品经过鉴别挑选，为客户推荐产品的工作，并根据自身的能力，市场判断力，建议客户增加或者减少某种产品的配置的工作。看到你现在从事的是信贷审批，其实也算是金融行业的一员，对于金融应该有一定程度的了解，所以希望改变岗位，从事理财岗位不是很难。首先将常用的资格证书取得，例如基金，证券，保险，理财规划师，这是入门基础。同时，学习理财知识，以及金融市场知识，包括且不限于市场经济，股票市场，黄金市场，全球经济，外汇市场，并利用这些知识进行有效分析整理，另外还需要学习沟通知识，也就是和客户交谈的方法等，在沟通中让客户了解你的机构，以及能够让客户接受你对于你提供可选产品的建议，以及帮客户把我产品持有的时机等。希望能够帮你。如果大家觉得我阐述的还行，记得点赞，关注，私信。